1赛意信息发布2026年三季报，前三季度营收16.83亿元（+12.12%），归母净利润1.22亿元（+342.87%）；
2Q3单季净利6627万元（+604.45%）。
3算力基础设施首个集群商用运营，累计签订算力合同超83亿元。
4但经营性现金流净额-15.95亿元，同比大幅恶化，主因预付算力货款及租赁负债激增。
5总资产86.09亿元较年初翻倍，资产负债率升至65.77%。
6AI应用项目交付占比超20%，传统软件新签订单增长10.35%。
赛意信息：2026年三季度报告
摘要
文本
广州赛意信息科技股份有限公司 2026 年第三季度报告
本公司及董事会全体成员保证信息披露的内容真实、准确、完整，没有虚假 记载、误导性陈述或重大遗漏。
重要内容提示：
- 1.董事会及董事、高级管理人员保证季度报告的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并承担 个别和连带的法律责任。
- 2.公司负责人、主管会计工作负责人及会计机构负责人(会计主管人员)声明：保证季度报告中财务信息的真实、准确、 完整。
- 3.第三季度财务会计报告是否经过审计
- □是 否
一、主要财务数据
（一） 主要会计数据和财务指标
公司是否需追溯调整或重述以前年度会计数据
- □是 否
| 本报告期 | 本报告期比上年同期 增减 | 年初至报告期末 | 年初至报告期末比上 年同期增减 | |
|---|---|---|---|---|
| 营业收入（元） | 650,495,332.46 | 8.63% | 1,683,225,007.90 | 12.12% |
| 归属于上市公司股东的 净利润（元） | 66,275,364.30 | 604.45% | 122,297,234.61 | 342.87% |
| 归属于上市公司股东的 扣除非经常性损益的净 利润（元） | 56,040,434.03 | 3,633.30% | 107,421,989.48 | 605.61% |
| 经营活动产生的现金流 量净额（元） | -- | -- | -1,594,793,237.05 | -1,383.57% |
| 基本每股收益（元/股） | 0.1623 | 605.65% | 0.2994 | 342.90% |
| 稀释每股收益（元/股） | 0.1617 | 603.04% | 0.2983 | 342.58% |
| 加权平均净资产收益率 | 2.42% | 2.07% | 4.47% | 3.45% |
| 本报告期末 | 上年度末 | 本报告期末比上年度末增减 | ||
| 总资产（元） | 8,609,493,136.90 | 4,146,972,773.31 | 107.61% | |
| 归属于上市公司股东的 所有者权益（元） | 2,760,286,040.80 | 2,649,883,308.84 | 4.17% |
公司报告期末至季度报告披露日股本是否因发行新股、增发、配股、股权激励行权、回购等原因发生变化且影响所有者 权益金额
是 □否
| 本报告期 | 年初至报告期末 | |
|---|---|---|
| 支付的优先股股利（元） | 0.00 | 0.00 |
| 支付的永续债利息 （元） | 0.00 | 0.00 |
| 用最新股本计算的全面摊薄每股收益 （元/股） | 0.1623 | 0.2994 |
（二） 非经常性损益项目和金额
适用 □不适用
单位：元
| 项目 | 本报告期金额 | 年初至报告期期末金额 | 说明 |
|---|---|---|---|
| 非流动性资产处置损益（包括已计提资产 减值准备的冲销部分） | -156,552.20 | 1,059,807.07 | |
| 计入当期损益的政府补助（与公司正常经 营业务密切相关、符合国家政策规定、按 照确定的标准享有、对公司损益产生持续 影响的政府补助除外） | 13,590,572.03 | 18,662,003.91 | |
| 除同公司正常经营业务相关的有效套期保 值业务外，非金融企业持有金融资产和金 融负债产生的公允价值变动损益以及处置 金融资产和金融负债产生的损益 | 699,528.88 | ||
| 除上述各项之外的其他营业外收入和支出 | -1,398,101.13 | -2,836,945.27 | |
| 减：所得税影响额 | 1,806,189.13 | 2,657,393.21 | |
| 少数股东权益影响额（税后） | -5,200.70 | 51,756.25 | |
| 合计 | 10,234,930.27 | 14,875,245.13 | -- |
其他符合非经常性损益定义的损益项目的具体情况：
- □适用 不适用 公司不存在其他符合非经常性损益定义的损益项目的具体情况。
将《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第 1 号——非经常性损益》中列举的非经常性损益项目界定为经常性损益 项目的情况说明
- □适用 不适用
公司不存在将《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第 1 号——非经常性损益》中列举的非经常性损益项目界定为 经常性损益的项目的情形。
（三） 主要会计数据和财务指标发生变动的情况及原因
适用 □不适用
一、公司总体经营情况 2026 年前三季度，公司整体经营延续回暖态势，业务显著恢复。年初至报告期末，公司实现营业
收入 168,322.50 万元，同比增长 12.12%；实现归属于上市公司股东的净利润 12,229.72 万元，同比增 长 342.87%。其中，第三季度单季实现营业收入 65,049.53 万元，同比增长 8.63%；实现归属于上市公 司股东的净利润 6,627.54 万元，同比增长 604.45%，盈利恢复动能明显增强。
订单层面，年初至报告期末，公司传统软件及数字化服务业务（不含算力基础设施运营业务）新签 订单金额同比增长 10.35%，主业市场需求持续恢复。AI 应用渗透方面，截至报告期末，公司累计交付
的含 AI 应用项目达 255 个，占整体交付项目的比例超过 20%，AI 应用能力对传统软件实施业务的渗透 效应持续显现，正逐步成为项目交付的常态化组成部分。
战略层面，报告期内，公司持续推进“算力底座—工业大模型—场景智能体”全栈工业 AI 技术体 系建设，以自主研发的善谋 GPT 企业级 AI 中台为核心载体，形成覆盖企业级 AI 应用、工业模型、算力 基础设施的全栈三层业务布局。本报告期内，三层业务均取得阶段性进展：企业级 AI 应用与客户存量 业务系统深度融合，场景覆盖与一体化交付体系持续完善；工业模型在制造核心环节加快落地，并以 PCB 行业为突破口向标准化产品转化；算力基础设施完成从技术验证到商业化运营的跨越，为上层应用 与模型提供资源支撑。
二、业务进展概述 （一）企业级 AI 应用 报告期内，公司持续推进善谋 GPT 企业级 AI 中台与客户存量业务系统的深度融合，围绕供应链管 理、客户及市场经营管理、财务共享等重点业务领域，推动 AI 能力从单点问答、知识检索向嵌入业务 流程、辅助经营决策和跨系统任务协同延伸。公司基于善谋 GPT 企业级 AI 中台，构建起覆盖“系统接 入—业务理解—智能编排—行动执行—合规治理”的完整技术链路：通过系统接口集成接入客户存量业 务系统，经由业务语义理解、知识管理与检索增强把握业务上下文，依托多模型接入与智能体编排完成 跨系统任务协同，并在权限管控及操作审计的约束下执行相关操作。上述链路以改造并赋能客户存量业 务系统为路径，而非另建独立的 AI 应用，从而在保障客户核心业务系统稳定运行和原有权限体系有效 的前提下，构建覆盖咨询规划、业务梳理、系统连接、场景开发、工程交付和持续运营的企业应用智能 化升级路径。
相关方案逐步应用于采购协同、供应商管理、订单履约、客户经营、市场洞察、业财审核、财务共 享服务等场景，支持用户通过自然语言获取业务上下文、查询关联数据、生成业务内容、预填业务单据、 识别流程风险并按权限触发相关流程。其中，在供应链领域，公司供应链 AI Agent 已形成订单可视、 计划协同、采购合规、物流调度四类能力，落地于 30 余个核心业务场景。公司在项目交付过程中持续 沉淀行业 Know-How、业务对象模型、流程模板、智能体工具和实施方法论，形成“业务咨询—系统连 接—场景构建—工程交付—持续运营”的一体化交付体系。
（二）工业模型 报告期内，公司持续完善以善谋 GPT 为核心的工业模型矩阵。公司基于服务制造业客户过程中积累
的工艺数据、生产数据与行业知识，构建由行业大模型与场景专用模型组成的两级模型体系：行业大模 型承载工业机理与业务逻辑，负责复杂分析与全局决策；轻量化场景模型与边缘智能体部署于生产现场， 响应实时作业需求。二者协同运作，形成“感知—决策—执行—反馈”的闭环，使模型能力由辅助分析 进一步向现场作业环节延伸。
在模型落地方面，报告期内，公司推动工业模型在工艺优化、质量管控、智能排产等制造核心环节 的应用。工艺环节，公司采用物理方程与大模型混合建模的方式构建工艺优化模型，在丝网印刷、LED 分档等工艺场景中实现秒级工艺寻优与缺陷处置周期缩短，在降低物料耗用的同时支撑基地级生产成本 优化。质量环节，公司应用 AI 视觉检测模型改善产品良率，并通过产线语音质检录入支撑产线不停机 作业。生产计划环节，公司推进智能排产模型应用，提升多约束条件下的排产响应效率。上述场景的持 续落地，有助于公司将在制造业长期积累的工艺理解与服务经验，沉淀为可复用、可迁移的模型能力与 场景化解决方案。
工业模型解决的是“应当如何作业”的决策问题，而模型结论只有经由设备、车辆、人员等实体要 素落实到作业现场，才能最终产生价值。基于上述认识，公司推进模型能力由数字化场景向实体作业环 节延伸，通过对物理世界对象的实时感知、动态调度与执行反馈，将模型决策转化为实际作业动作。在 物流作业领域，公司与被投成员企业逗号科技围绕物流车辆智能调度开展联合创新，依托路径优化算法 与物流调度智能体，实现路径规划、车辆跟踪、动态调度及全环节调度协同，并可根据实际交通状况与 货场作业情况进行实时介入与灵活调整；相关能力已在大型企业的国内、国际物流路线优化与实时调度 等场景中投入应用，双方合作持续深化。
（三）算力基础设施
报告期内，公司以算力基础设施作为工业智算业务的底层支撑，通过内生研发与外延投资相结合的 方式加快布局。公司首个高吞吐先进算力集群项目于报告期内完成设备采购、分批交付、机房集成、系 统联调、整机上架等全流程部署，正式投入商用收费运营并保持稳定运行，在在本季度已形成稳定的收
入利润贡献，标志公司企业级算力服务能力正式成型；依托项目实践与对外投资布局，公司已具备规模 化承接智算项目的全流程交付与运营服务能力。
订单拓展方面，年初至本报告披露日，公司累计签订算力基础设施运营销售合同金额超过 83 亿元，
公司预计年内算力服务新签订单规模将继续稳步扩大。除上述首个算力集群项目已投入商用运营外，其 余合同项下交付实施工作正按项目排期稳定推进，预计于年内完成建设并投入商用。随着本季度内算力 运营业务的规模化落地及前期集中投入的逐步完成，公司第四季度及后续年度的营业收入结构、盈利水 平及经营性现金流状况将稳步向好。
算力基础设施是公司全栈工业 AI 技术体系的底座，也是公司工业模型研发迭代与场景智能体规模 化落地的资源保障。公司分阶段推进算力体系建设：现阶段持续落地算力硬件布局，保障现有 AI 业务 的算力供给；中长期加大国产算力软硬件整合投入，完善自主可控的底层技术体系；远期规模化推进工 业模型训练与行业智能体项目，将算力资源转化为可持续的商业价值。算力运营业务形成的长期、稳定 的服务收入，有助于平滑传统软件项目的周期性波动；算力底座的不断完善，将持续为公司工业模型与 企业级 AI 应用业务的技术验证、场景落地和一体化方案拓展提供坚实的资源支撑。
报告期末，公司总资产达到 86.09 亿元，较上年末增长 107.61%，总资产规模增长主要源于公司为
布局算力业务，积极提升供应链组织及整合能力，较为高效地完成高性能算力设备设施采购工作所致。 三、主要会计数据发生变动的情况及说明 1、资产负债表主要项目分析
单位：元
| 项目 | 期末数 | 期初数 | 同比增减 | 变动原因 |
|---|---|---|---|---|
| 应收票据 | 64,627,598.05 | 45,126,723.84 | 43.21% | 主要是报告期内银行承兑汇票增加所致。 |
| 预付款项 | 1,768,964,511.03 | 46,446,324.35 | 3708.62% | 主要是报告期内预付算力产品货款增加所致。 |
| 其他应收款 | 111,073,325.29 | 41,309,177.75 | 168.88% | 主要是报告期内应收押金保证金增加所致。 |
| 存货 | 368,774,568.65 | 218,264,839.07 | 68.96% | 主要是报告期内发出商品和合同履约成本增加所致。 |
| 其他流动资产 | 31,580,290.60 | 22,733,275.57 | 38.92% | 主要是报告期内增值税进项税期末留抵额增加所致。 |
| 长期股权投资 | 441,965,197.37 | 310,219,477.13 | 42.47% | 主要是报告期内新增对外投资及权益法确认投资收益 所致。 |
| 固定资产 | 368,103,857.80 | 237,977,403.89 | 54.68% | 主要是报告期内增加算力设备所致。 |
| 在建工程 | 327,765,944.59 | 239,733,900.86 | 36.72% | 主要是报告期内华东研发总部和赛意信息全球研发中 心工程建设所致。 |
| 使用权资产 | 2,071,834,334.58 | 27,001,870.52 | 7572.93% | 主要是报告期内算力服务器租赁合同所致。 |
| 开发支出 | 167,244,633.37 | 92,961,999.56 | 79.91% | 主要是报告期内内部研发项目“基于 AI 模型及算力 数据调度管理的中台研究”、“数据驱动的制造运营 全流程设计与研发”和“以元模型为驱动的工业技术 平台底座研究”资本化所致。 |
| 其他非流动资产 | 30,536,954.74 | 14,864,846.62 | 105.43% | 主要是报告期内软件业务已完成未结算资产增加所 致。 |
| 短期借款 | 2,523,591,902.78 | 320,123,805.54 | 688.32% | 主要是报告期内信用借款增加所致。 |
|---|---|---|---|---|
| 应付票据 | 9,164,467.00 | 833,400.00 | 999.65% | 主要是报告期内应付银行承兑汇票增加所致。 |
| 预收款项 | 71,523.00 | -100.00% | 主要是报告期内预收租金减少所致。 | |
| 其他应付款 | 18,570,366.61 | 37,695,538.68 | -50.74% | 主要是报告期内支付预提费用所致。 |
| 一年内到期的非流动 负债 | 510,790,533.85 | 74,431,151.55 | 586.26% | 主要是报告期内重分类一年内到期的算力服务器租赁 合同所致。 |
| 长期借款 | 387,175,665.96 | 294,364,678.54 | 31.53% | 主要是报告期内置业贷款增加所致。 |
| 租赁负债 | 1,628,457,181.20 | 13,754,388.70 | 11739.55% | 主要是报告期内算力服务器租赁合同所致。 |
| 递延所得税负债 | 45,397.94 | 249,688.53 | -81.82% | 主要是报告期内非同一控制下企业合并资产评估增值 摊销所致。 |
| 其他非流动负债 | 69,819,108.75 | 45,882,225.93 | 52.17% | 主要是报告期内按新收入准则重分类预收客户业务款 项所致。 |
| 减：库存股 | 30,004,700.49 | 100.00% | 主要是报告期内实施股份回购所致。 |
2、利润表主要项目分析
单位：元
| 项目 | 本报告期 | 上年同期 | 同比增减 | 变动原因 |
|---|---|---|---|---|
| 财务费用 | 28,910,932.45 | 9,101,887.03 | 217.64% | 主要是报告期内利息支出增加所致。 |
| 投资收益 | 26,616,960.71 | 9,815,438.55 | 171.17% | 主要是报告期内对联营企业投资收益增加所致。 |
| 公允价值变动收益 | 109,016.19 | -421,984.46 | 125.83% | 主要是报告期内理财产品公允价值变动损益所致。 |
| 资产减值损失 | -5,472,495.97 | -2,822,710.25 | -93.87% | 主要是报告期内计提合同资产减值所致。 |
| 资产处置收益 | 2,214,182.75 | -415,044.78 | 633.48% | 主要是报告期内处置资产的损益所致。 |
| 营业外支出 | 3,045,622.40 | 2,202,471.12 | 38.28% | 主要是报告期内捐赠及滞纳金等营业外支出所致。 |
| 所得税费用 | -67,835.86 | 6,052,357.52 | -101.12% | 主要是报告期内递延所得税费用的影响。 |
3、合并现金流量表项目
单位：元
| 项目 | 本报告期 | 上年同期 | 同比增减 | 变动原因 |
|---|---|---|---|---|
| 经营活动产生的 现金流量净额 | -1,594,793,237.05 | -107,497,253.19 | -1,383.57% | 主要是报告期内支付其他与经营活动有关的现金增 加所致。 |
| 投资活动产生的 现金流量净额 | -486,874,639.14 | -167,458,584.51 | -190.74% | 主要是报告期内购置固定资产及对外投资增加所 致。 |
| 筹资活动产生的 现金流量净额 | 2,143,641,397.37 | 99,606,660.99 | 2,052.11% | 主要是报告期内取得借款收到的现金增加所致。 |
| 现金及现金等价 物净增加额 | 61,468,066.22 | -175,565,457.24 | 135.01% | 主要受上述三方面综合影响所致。 |
二、股东信息
（一） 普通股股东总数和表决权恢复的优先股股东数量及前十名股东持股情况表
单位：股
| 报告期末普通股股东总数 | 27,863 | 报告期末表决权恢复的优先股股东总数（如有） | 0 | |||
|---|---|---|---|---|---|---|
| 前 10 名股东持股情况（不含通过转融通出借股份） | ||||||
| 股东名称 | 股东性质 | 持股比例 | 持股数量 | 持有有限售条件 的股份数量 | 质押、标记或冻结情况 | |
| 股份状态 | 数量 | |||||
| 张成康 | 境内自然人 | 10.26% | 41,889,739.00 | 31,417,304.00 | 质押 | 14,830,000.00 |
| 刘伟超 | 境内自然人 | 5.83% | 23,794,140.00 | 17,845,605.00 | 质押 | 3,500,000 |
| 冻结 | 1,500,000 | |||||
| 佛山市意柘企业 管理有限公司 | 境内非国有法 人 | 4.97% | 20,300,000.00 | 0 | 不适用 | 0 |
| 欧阳湘英 | 境内自然人 | 4.04% | 16,495,580.00 | 12,371,685.00 | 质押 | 5,000,000.00 |
| 中信信托有限责 任公司－中信信 托·和的慈善基 金会和风仁心健 康公益慈善信托 | 其他 | 3.90% | 15,915,400.00 | 0 | 不适用 | 0 |
| 刘国华 | 境内自然人 | 3.45% | 14,102,560.00 | 10,576,920.00 | 质押 | 4,350,000.00 |
| 曹金乔 | 境内自然人 | 2.69% | 10,966,109.00 | 0 | 冻结 | 10,966,109.00 |
| 香港中央结算有 限公司 | 境外法人 | 1.97% | 8,064,529.00 | 0 | 不适用 | 0 |
| 玄元私募基金投 资管理（广东） 有限公司－玄元 科新 213 号私募 证券投资基金 | 其他 | 1.77% | 7,223,270.00 | 0 | 不适用 | 0 |
| 全国社保基金一 一五组合 | 其他 | 1.77% | 7,213,003.00 | 0 | 不适用 | 0 |
| 前 10 名无限售条件股东持股情况（不含通过转融通出借股份、高管锁定股） | ||||||
| 股东名称 | 持有无限售条件股份数量 | 股份种类及数量 | ||||
| 股份种类 | 数量 | |||||
| 佛山市意柘企业管理有限公司 | 20,300,000.00 | 人民币普通股 | 20,300,000.00 | |||
| 中信信托有限责任公司－中信信 托·和的慈善基金会和风仁心健康 公益慈善信托 | 15,915,400.00 | 人民币普通股 | 15,915,400.00 | |||
| 曹金乔 | 10,966,109.00 | 人民币普通股 | 10,966,109.00 | |||
| 张成康 | 10,472,435.00 | 人民币普通股 | 10,472,435.00 | |||
| 香港中央结算有限公司 | 8,064,529.00 | 人民币普通股 | 8,064,529.00 | |||
| 玄元私募基金投资管理（广东）有 限公司－玄元科新 213 号私募证券 投资基金 | 7,223,270.00 | 人民币普通股 | 7,223,270.00 | |||
| 全国社保基金一一五组合 | 7,213,003.00 | 人民币普通股 | 7,213,003.00 | |||
| 刘伟超 | 5,948,535.00 | 人民币普通股 | 5,948,535.00 | |||
| 广发基金管理有限公司－社保基金 四二零组合 | 5,590,806.00 | 人民币普通股 | 5,590,806.00 | |||
| 广州赛意信息科技股份有限公司－ 第一期事业合伙人持股计划 | 4,993,000.00 | 人民币普通股 | 4,993,000.00 | |||
| 上述股东关联关系或一致行动的说明 | 张成康、刘伟超、刘国华、欧阳湘英、曹金乔、玄元私募基金投资管理 （广东）有限公司－玄元科新 213 号私募证券投资基金互为一致行动 人。除上述关系外，公司未知其他前 10 名股东间是否存在关联关系或 一致行动关系。 |
| 前 10 名股东参与融资融券业务股东情况说明（如 有） | 不适用 |
|---|
持股 5%以上股东、前 10 名股东及前 10 名无限售流通股股东参与转融通业务出借股份情况
- □适用 不适用 前 10 名股东及前 10 名无限售流通股股东因转融通出借/归还原因导致较上期发生变化
- □适用 不适用
（二） 公司优先股股东总数及前 10 名优先股股东持股情况表
- □适用 不适用
（三） 限售股份变动情况
适用 □不适用
单位：股
| 股东名称 | 期初限售股数 | 本期解除限售 股数 | 本期增加限售 股数 | 期末限售股数 | 限售原因 | 拟解除限售日期 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 刘国华 | 14,102,560 | 3,525,640 | 0 | 10,576,920 | 刘国华先生辞 任董事与高管 职务，所持赛 意信息股份锁 定 | 原定任期届满后 解除限售 |
| 合计 | 14,102,560 | 3,525,640 | 0 | 10,576,920 | -- | -- |
三、其他重要事项
□适用 不适用
四、季度财务报表
（一） 财务报表
- 1、合并资产负债表
编制单位：广州赛意信息科技股份有限公司
2026 年 09 月 30 日
单位：元
| 项目 | 期末余额 | 期初余额 |
|---|---|---|
| 流动资产： | ||
| 货币资金 | 565,990,571.54 | 537,887,063.50 |
| 结算备付金 | ||
| 拆出资金 | ||
| 交易性金融资产 | 9,973,694.90 | 12,531,215.24 |
| 衍生金融资产 | ||
| 应收票据 | 64,627,598.05 | 45,126,723.84 |
| 应收账款 | 916,505,734.33 | 911,323,298.66 |
| 应收款项融资 | ||
| 预付款项 | 1,768,964,511.03 | 46,446,324.35 |
| 应收保费 | ||
| 应收分保账款 | ||
| 应收分保合同准备金 |
| 其他应收款 | 111,073,325.29 | 41,309,177.75 |
|---|---|---|
| 其中：应收利息 | ||
| 应收股利 | ||
| 买入返售金融资产 | ||
| 存货 | 368,774,568.65 | 218,264,839.07 |
| 其中：数据资源 | ||
| 合同资产 | 195,494,600.15 | 174,708,571.42 |
| 持有待售资产 | ||
| 一年内到期的非流动资产 | ||
| 其他流动资产 | 31,580,290.60 | 22,733,275.57 |
| 流动资产合计 | 4,032,984,894.54 | 2,010,330,489.40 |
| 非流动资产： | ||
| 发放贷款和垫款 | ||
| 债权投资 | ||
| 其他债权投资 | ||
| 长期应收款 | ||
| 长期股权投资 | 441,965,197.37 | 310,219,477.13 |
| 其他权益工具投资 | 243,002,364.42 | 243,002,364.42 |
| 其他非流动金融资产 | 31,896,620.00 | 31,896,620.00 |
| 投资性房地产 | 14,330,880.92 | 17,737,910.99 |
| 固定资产 | 368,103,857.80 | 237,977,403.89 |
| 在建工程 | 327,765,944.59 | 239,733,900.86 |
| 生产性生物资产 | ||
| 油气资产 | ||
| 使用权资产 | 2,071,834,334.58 | 27,001,870.52 |
| 无形资产 | 480,062,980.23 | 526,579,880.16 |
| 其中：数据资源 | ||
| 开发支出 | 167,244,633.37 | 92,961,999.56 |
| 其中：数据资源 | ||
| 商誉 | 277,857,785.72 | 273,502,185.72 |
| 长期待摊费用 | 6,708,078.84 | 9,548,188.27 |
| 递延所得税资产 | 115,198,609.78 | 111,615,635.77 |
| 其他非流动资产 | 30,536,954.74 | 14,864,846.62 |
| 非流动资产合计 | 4,576,508,242.36 | 2,136,642,283.91 |
| 资产总计 | 8,609,493,136.90 | 4,146,972,773.31 |
| 流动负债： | ||
| 短期借款 | 2,523,591,902.78 | 320,123,805.54 |
| 向中央银行借款 | ||
| 拆入资金 | ||
| 交易性金融负债 | ||
| 衍生金融负债 | ||
| 应付票据 | 9,164,467.00 | 833,400.00 |
| 应付账款 | 142,764,826.14 | 126,815,380.68 |
| 预收款项 | 71,523.00 | |
| 合同负债 | 101,466,082.28 | 102,217,432.59 |
| 卖出回购金融资产款 | ||
| 吸收存款及同业存放 | ||
| 代理买卖证券款 | ||
| 代理承销证券款 | ||
| 应付职工薪酬 | 142,482,722.65 | 163,899,662.91 |
| 应交税费 | 89,261,323.22 | 90,200,650.20 |
| 其他应付款 | 18,570,366.61 | 37,695,538.68 |
| 其中：应付利息 | ||
| 应付股利 | ||
| 应付手续费及佣金 | ||
| 应付分保账款 |
| 持有待售负债 | ||
|---|---|---|
| 一年内到期的非流动负债 | 510,790,533.85 | 74,431,151.55 |
| 其他流动负债 | 8,728,286.97 | 10,361,797.95 |
| 流动负债合计 | 3,546,820,511.50 | 926,650,343.10 |
| 非流动负债： | ||
| 保险合同准备金 | ||
| 长期借款 | 387,175,665.96 | 294,364,678.54 |
| 应付债券 | ||
| 其中：优先股 | ||
| 永续债 | ||
| 租赁负债 | 1,628,457,181.20 | 13,754,388.70 |
| 长期应付款 | ||
| 长期应付职工薪酬 | ||
| 预计负债 | ||
| 递延收益 | 30,042,900.08 | 28,624,100.08 |
| 递延所得税负债 | 45,397.94 | 249,688.53 |
| 其他非流动负债 | 69,819,108.75 | 45,882,225.93 |
| 非流动负债合计 | 2,115,540,253.93 | 382,875,081.78 |
| 负债合计 | 5,662,360,765.43 | 1,309,525,424.88 |
| 所有者权益： | ||
| 股本 | 408,411,610.00 | 408,411,610.00 |
| 其他权益工具 | ||
| 其中：优先股 | ||
| 永续债 | ||
| 资本公积 | 1,234,394,709.69 | 1,215,092,006.55 |
| 减：库存股 | 30,004,700.49 | |
| 其他综合收益 | 10,536,899.65 | 11,729,404.95 |
| 专项储备 | ||
| 盈余公积 | 82,639,524.23 | 82,639,524.23 |
| 一般风险准备 | ||
| 未分配利润 | 1,054,307,997.72 | 932,010,763.11 |
| 归属于母公司所有者权益合计 | 2,760,286,040.80 | 2,649,883,308.84 |
| 少数股东权益 | 186,846,330.67 | 187,564,039.59 |
| 所有者权益合计 | 2,947,132,371.47 | 2,837,447,348.43 |
| 负债和所有者权益总计 | 8,609,493,136.90 | 4,146,972,773.31 |
法定代表人：张成康 主管会计工作负责人：欧阳湘英 会计机构负责人：欧阳湘英
2、合并年初到报告期末利润表
单位：元
| 项目 | 本期发生额 | 上期发生额 |
|---|---|---|
| 一、营业总收入 | 1,683,225,007.90 | 1,501,298,422.58 |
| 其中：营业收入 | 1,683,225,007.90 | 1,501,298,422.58 |
| 利息收入 | ||
| 已赚保费 | ||
| 手续费及佣金收入 | ||
| 二、营业总成本 | 1,618,091,998.50 | 1,507,330,063.32 |
| 其中：营业成本 | 1,160,234,509.00 | 1,033,759,846.70 |
| 利息支出 | ||
| 手续费及佣金支出 | ||
| 退保金 | ||
| 赔付支出净额 | ||
| 提取保险责任准备金净额 | ||
| 保单红利支出 |
| 分保费用 | ||
|---|---|---|
| 税金及附加 | 10,609,745.13 | 9,601,688.41 |
| 销售费用 | 108,656,663.85 | 110,430,921.71 |
| 管理费用 | 108,222,906.01 | 105,962,610.21 |
| 研发费用 | 201,457,242.06 | 238,473,109.26 |
| 财务费用 | 28,910,932.45 | 9,101,887.03 |
| 其中：利息费用 | 27,767,249.56 | 9,643,422.58 |
| 利息收入 | 386,677.06 | 202,659.92 |
| 加：其他收益 | 29,224,466.24 | 25,418,444.54 |
| 投资收益（损失以“－”号填 列） | 26,616,960.71 | 9,815,438.55 |
| 其中：对联营企业和合营 企业的投资收益 | 19,753,110.29 | 2,771,452.88 |
| 以摊余成本计量的 金融资产终止确认收益 | ||
| 汇兑收益（损失以“-”号填 列） | ||
| 净敞口套期收益（损失以 “－”号填列） | ||
| 公允价值变动收益（损失以 “－”号填列） | 109,016.19 | -421,984.46 |
| 信用减值损失（损失以“-”号 填列） | 4,333,605.39 | 4,080,436.75 |
| 资产减值损失（损失以“-”号 填列） | -5,472,495.97 | -2,822,710.25 |
| 资产处置收益（损失以“-”号 填列） | 2,214,182.75 | -415,044.78 |
| 三、营业利润（亏损以“－”号填 列） | 122,158,744.71 | 29,622,939.61 |
| 加：营业外收入 | 208,707.13 | 202,316.70 |
| 减：营业外支出 | 3,045,622.40 | 2,202,471.12 |
| 四、利润总额（亏损总额以“－”号 填列） | 119,321,829.44 | 27,622,785.19 |
| 减：所得税费用 | -67,835.86 | 6,052,357.52 |
| 五、净利润（净亏损以“－”号填 列） | 119,389,665.30 | 21,570,427.67 |
| （一）按经营持续性分类 | ||
| 1.持续经营净利润（净亏损以 “－”号填列） | 119,389,665.30 | 21,570,427.67 |
| 2.终止经营净利润（净亏损以 “－”号填列） | ||
| （二）按所有权归属分类 | ||
| 1.归属于母公司股东的净利润 （净亏损以“-”号填列） | 122,297,234.61 | 27,614,673.63 |
| 2.少数股东损益（净亏损以“-” 号填列） | -2,907,569.31 | -6,044,245.96 |
| 六、其他综合收益的税后净额 | -1,220,781.47 | 2,420,580.24 |
| 归属母公司所有者的其他综合收益 的税后净额 | -1,193,941.85 | 2,420,343.28 |
| （一）不能重分类进损益的其他 综合收益 | -745,023.20 | 2,478,115.00 |
| 1.重新计量设定受益计划变动 额 |
| 2.权益法下不能转损益的其他 综合收益 | -745,023.20 | 2,478,115.00 |
|---|---|---|
| 3.其他权益工具投资公允价值 变动 | ||
| 4.企业自身信用风险公允价值 变动 | ||
| 5.其他 | ||
| （二）将重分类进损益的其他综 合收益 | -448,918.65 | -57,771.72 |
| 1.权益法下可转损益的其他综 合收益 | ||
| 2.其他债权投资公允价值变动 | ||
| 3.金融资产重分类计入其他综 合收益的金额 | ||
| 4.其他债权投资信用减值准备 | ||
| 5.现金流量套期储备 | ||
| 6.外币财务报表折算差额 | -448,918.65 | -57,771.72 |
| 7.其他 | ||
| 归属于少数股东的其他综合收益的 税后净额 | -26,839.62 | 236.96 |
| 七、综合收益总额 | 118,168,883.83 | 23,991,007.91 |
| （一）归属于母公司所有者的综合 收益总额 | 121,103,292.76 | 30,035,016.91 |
| （二）归属于少数股东的综合收益 总额 | -2,934,408.93 | -6,044,009.00 |
| 八、每股收益： | ||
| （一）基本每股收益 | 0.2994 | 0.0676 |
| （二）稀释每股收益 | 0.2983 | 0.0674 |
法定代表人：张成康 主管会计工作负责人：欧阳湘英 会计机构负责人：欧阳湘英
3、合并年初到报告期末现金流量表
单位：元
| 项目 | 本期发生额 | 上期发生额 |
|---|---|---|
| 一、经营活动产生的现金流量： | ||
| 销售商品、提供劳务收到的现金 | 1,720,459,641.81 | 1,572,619,956.60 |
| 客户存款和同业存放款项净增加额 | ||
| 向中央银行借款净增加额 | ||
| 向其他金融机构拆入资金净增加额 | ||
| 收到原保险合同保费取得的现金 | ||
| 收到再保业务现金净额 | ||
| 保户储金及投资款净增加额 | ||
| 收取利息、手续费及佣金的现金 | ||
| 拆入资金净增加额 | ||
| 回购业务资金净增加额 | ||
| 代理买卖证券收到的现金净额 | ||
| 收到的税费返还 | 11,155,704.19 | 15,080,416.88 |
| 收到其他与经营活动有关的现金 | 2,808,913,723.11 | 244,177,419.14 |
| 经营活动现金流入小计 | 4,540,529,069.11 | 1,831,877,792.62 |
| 购买商品、接受劳务支付的现金 | 427,027,926.12 | 389,412,731.15 |
| 客户贷款及垫款净增加额 | ||
| 存放中央银行和同业款项净增加额 | ||
| 支付原保险合同赔付款项的现金 |
| 拆出资金净增加额 | ||
|---|---|---|
| 支付利息、手续费及佣金的现金 | ||
| 支付保单红利的现金 | ||
| 支付给职工及为职工支付的现金 | 1,170,096,830.19 | 1,175,383,280.59 |
| 支付的各项税费 | 97,952,406.84 | 114,464,628.78 |
| 支付其他与经营活动有关的现金 | 4,440,245,143.01 | 260,114,405.29 |
| 经营活动现金流出小计 | 6,135,322,306.16 | 1,939,375,045.81 |
| 经营活动产生的现金流量净额 | -1,594,793,237.05 | -107,497,253.19 |
| 二、投资活动产生的现金流量： | ||
| 收回投资收到的现金 | 440,557,444.13 | 418,602,185.10 |
| 取得投资收益收到的现金 | 7,441,893.49 | 4,571,148.58 |
| 处置固定资产、无形资产和其他长 期资产收回的现金净额 | 6,559,937.29 | 1,386,981.00 |
| 处置子公司及其他营业单位收到的 现金净额 | ||
| 收到其他与投资活动有关的现金 | 2,666,536.53 | 500,000.00 |
| 投资活动现金流入小计 | 457,225,811.44 | 425,060,314.68 |
| 购建固定资产、无形资产和其他长 期资产支付的现金 | 401,609,168.13 | 154,518,899.19 |
| 投资支付的现金 | 542,491,282.45 | 438,000,000.00 |
| 质押贷款净增加额 | ||
| 取得子公司及其他营业单位支付的 现金净额 | ||
| 支付其他与投资活动有关的现金 | ||
| 投资活动现金流出小计 | 944,100,450.58 | 592,518,899.19 |
| 投资活动产生的现金流量净额 | -486,874,639.14 | -167,458,584.51 |
| 三、筹资活动产生的现金流量： | ||
| 吸收投资收到的现金 | 493,787.38 | 43,060,879.07 |
| 其中：子公司吸收少数股东投资 收到的现金 | ||
| 取得借款收到的现金 | 2,493,626,942.09 | 151,645,353.54 |
| 收到其他与筹资活动有关的现金 | 61,361,036.53 | |
| 筹资活动现金流入小计 | 2,494,120,729.47 | 256,067,269.14 |
| 偿还债务支付的现金 | 238,867,910.12 | 107,584,313.38 |
| 分配股利、利润或偿付利息支付的 现金 | 20,671,233.80 | 38,266,124.72 |
| 其中：子公司支付给少数股东的 股利、利润 | ||
| 支付其他与筹资活动有关的现金 | 90,940,188.18 | 10,610,170.05 |
| 筹资活动现金流出小计 | 350,479,332.10 | 156,460,608.15 |
| 筹资活动产生的现金流量净额 | 2,143,641,397.37 | 99,606,660.99 |
| 四、汇率变动对现金及现金等价物的 影响 | -505,454.96 | -216,280.53 |
| 五、现金及现金等价物净增加额 | 61,468,066.22 | -175,565,457.24 |
| 加：期初现金及现金等价物余额 | 490,605,637.87 | 508,702,830.95 |
| 六、期末现金及现金等价物余额 | 552,073,704.09 | 333,137,373.71 |
（二） 2026 年起首次执行新会计准则调整首次执行当年年初财务报表相关项目情况
- □适用 不适用 （三） 审计报告
第三季度财务会计报告是否经过审计
- □是 否 公司第三季度财务会计报告未经审计。
广州赛意信息科技股份有限公司 董 事 会 二〇二六年十月二十二日
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