1成电光信发布2026年三季报，前三季度营收8618.26万元，同比下降36.49%；
2归母净利润亏损1188.61万元，同比由盈转亏（-321.33%）。
3Q3单季营收仅1694万元，同比暴跌74.52%，净亏损957.82万元。
4业绩下滑主因下游客户计划调整致订单交付延迟及存货减值增加。
5公司预计球幕系统及网络通信模块订单有望于Q4恢复。
6期末货币资金大幅减少67.29%至3203万元，经营现金流净额为-5874万元。
7资产负债率32.96%，前十大股东持股稳定。
[定期报告]成电光信:2026年三季度报告
摘要
文本
证券代码：920008 证券简称：成电光信 公告编号：2026-063
|成电光信
证券代码 : 920008|
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|成都成电光信科技股份有限公司 2026 年第三季度报告|
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第一节 重要提示
公司董事、高级管理人员保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容 的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
公司负责人解军、主管会计工作负责人付美及会计机构负责人（会计主管人员）付美保证季度报
告中财务报告的真实、准确、完整。 本季度报告未经会计师事务所审计。 本季度报告涉及未来计划等前瞻性陈述，不构成公司对投资者的实质承诺，投资者及相关人士均应
对此保持足够的风险认识，并且应当理解计划、预测与承诺之间的差异。
| 事项 | 是或否 |
|---|---|
| 是否存在公司董事、高级管理人员对季度报告内容存在异议或无法保证其真实、准 确、完整 | □是 √否 |
| 是否存在未出席董事会审议季度报告的董事 | □是 √否 |
| 是否存在未按要求披露的事项 | □是 √否 |
| 是否审计 | □是 √否 |
| 是否被出具非标准审计意见 | □是 √否 |
第二节 公司基本情况
一、 主要财务数据
单位：元
| 项目 | 报告期末 （2026 年 9 月 30 日）<br><br> | 上年期末 （2025 年 12 月 31 日）<br><br> | 报告期末比上年 期末增减比例%<br><br> |
|---|---|---|---|
| 资产总计 | 460,387,410.97 | 510,037,339.75 | -9.73% |
| 归属于上市公司股东的净资产 | 308,648,829.60 | 324,153,874.36 | -4.78% |
| 资产负债率%（母公司） | 32.96% | 36.45% | - |
| 资产负债率%（合并） | 32.96% | 36.45% | - |
| 项目 | 年初至报告期末 （2026 年 1-9 月）<br><br> | 上年同期 （2025 年 1-9 月）<br><br> | 年初至报告期末比上 年同期增减比例%<br><br> |
|---|---|---|---|
| 营业收入 | 86,182,553.53 | 135,695,098.28 | -36.49% |
| 归属于上市公司股东的净利润 | -11,886,053.74 | 5,370,230.90 | -321.33% |
| 归属于上市公司股东的扣除非经常 性损益后的净利润 | -12,244,169.34 | 4,671,860.23 | -362.08% |
| 经营活动产生的现金流量净额 | -58,743,963.15 | -69,323,876.22 | 15.26% |
| 基本每股收益（元/股） | -0.1864 | 0.0842 | -321.38% |
| 加权平均净资产收益率%（依据归属 于上市公司股东的净利润计算） | -3.72% | 1.73% | - |
| 加权平均净资产收益率%（依据归属 于上市公司股东的扣除非经常性损 益后的净利润计算） | -3.83% | 1.51% | - |
| 项目 | 本报告期 （2026 年 7-9 月）<br><br> | 上年同期 （2025 年 7-9 月）<br><br> | 本报告期比上年同 期增减比例%<br><br> |
|---|---|---|---|
| 营业收入 | 16,941,766.51 | 66,499,927.10 | -74.52% |
| 归属于上市公司股东的净利润 | -9,578,193.80 | 9,603,063.35 | -199.74% |
| 归属于上市公司股东的扣除非经常 性损益后的净利润 | -9,598,646.51 | 9,622,175.15 | -199.76% |
| 经营活动产生的现金流量净额 | -824,814.25 | -18,791,081.88 | 95.61% |
| 基本每股收益（元/股） | -0.1502 | 0.1506 | -199.73% |
| 加权平均净资产收益率%（依据归属 于上市公司股东的净利润计算） | -3.06% | 3.11% | - |
| 加权平均净资产收益率%（依据归属 | -3.06% | 3.12% | - |
| 于上市公司股东的扣除非经常性损 益后的净利润计算） |
|---|
财务数据重大变动原因： √适用 □不适用
单位：元
| 合并资产负债表项目 | 报告期末 （2026 年 9 月 30 日）<br><br> | 变动幅度 | 变动说明 |
|---|---|---|---|
| 货币资金 | 32,030,785.16 | -67.29% | 较上年期末减少 6,590.24 万元，主要系 本年前三季度销售回款 较少，而正常经营活动 现金支出较多所致。 |
| 应收票据 | 3,926,654.56 | 129.17% | 较上年期末增加 221.32 万元，主要系本期部分 销售回款为票据，金额 较大且尚未到期兑付所 致。 |
| 预付款项 | 3,376,435.90 | 143.61% | 较上年期末增加 199.04 万元，主要系本期因部 分特种显示和网络总线 研制项目预付 172.91 万元货款而期末尚未完 成验收入库所致。 |
| 合同资产 | 568,098.59 | 101.79% | 较上年期末增加 28.66 万元，主要系个别销售 合同质保金 47.98 万元 到期日截至本期末为一 年以内，重分类至该科 目所致。 |
| 其他流动资产 | 367,815.47 | 96.12% | 较上年期末增加 18.03 万元，主要系本年前三 季度新增中标服务费等 合同取得成本计入该科 目所致。 |
| 使用权资产 | 2,581,271.45 | -31.17% | 较上年期末减少 116.89 万元，主要系本年前三 季度使用权资产正常计 提折旧所致。 |
| 递延所得税资产 | 11,036,266.76 | 38.03% | 较上年期末增加 304.09 万元，主要系本期末应 收账款计提坏账准备、 存货减值金额较大所 |
| 致。 | |||
|---|---|---|---|
| 其他非流动资产 | 425,974.54 | -30.87% | 较上年期末减少 19.02 万元，主要系个别销售 合同质保金到期日截至 本期末不足 1 年，重分 类至合同资产所致。 |
| 短期借款 | - | -100.00% | 较上年期末减少 637.76 万元，主要系本年前三 季度清偿全部短期借款 所致。 |
| 应付票据 | 9,774,802.92 | -54.27% | 较上年期末减少 1,160.10 万元，主要系 上年开具的银行承兑汇 票已于本年前三季度到 期兑付，而本年前三季 度新增开具较少所致。 |
| 应付账款 | 9,579,993.45 | -61.26% | 较上年期末减少 1,515.09 万元，主要系 部分主要供应商的应付 货款已于本年前三季度 完成支付，同时本年前 三季度物料采购减少， 新增应付账款较少所 致。 |
| 合同负债 | 1,103,340.30 | -52.87% | 较上年期末减少 123.80 万元，主要系上年部分 预收合同款已于本年前 三季度因对应合同完成 验收确认收入而本年前 三季度新增预收合同款 较少所致。 |
| 应付职工薪酬 | 9,042,598.77 | 52.44% | 较上年期末增加 311.07 万元，主要系年终奖截 至期末累积计提金额增 加所致。 |
| 应交税费 | 1,169,792.78 | -87.39% | 较上年期末减少 810.60 万元，主要系上年末计 提的企业所得税、增值 税金额较大，已于本年 前三季度缴纳，而截至 本期末计提的企业所得 税、增值税较少所致。 |
| 其他应付款 | 1,003,801.21 | -65.24% | 较上年期末减少 188.36 万元，主要系部分股权 |
| 激励计划限制性股票已 于本年前三季度完成解 除限售所致。 | |||
|---|---|---|---|
| 一年内到期的非流动负 债 | 72,607,385.00 | 128.65% | 较上年期末增加 4,085.30 万元，主要系 两方面所致：1）部分 长期借款到期日截至本 期末不足一年， 7,119.45 万元重分类至 该科目；2）该科目中 3,000.00 万元长期借款 已于本年前三季度到期 偿还。 |
| 其他流动负债 | 145,785.79 | -58.14% | 较上年期末减少 20.25 万元，主要系两方面所 致：1）本年前三季度 预收合同款较少，随着 合同验收确认收入，待 转销项税额相应减少； 2）上年末计入预计负 债的某亏损合同已于本 期完成验收，确认收 入。 |
| 长期借款 | 45,000,000.00 | -42.38% | 较上年期末减少 3,310.00 万元，主要系 部分存续的长期借款本 期末重分类至一年内到 期的非流动负债所致。 |
| 租赁负债 | 1,072,645.97 | -51.19% | 较上年期末减少 112.49 万元，主要系本年前三 季度正常就经营场所支 付租金所致。 |
| 递延收益 | 851,244.44 | / | 较上年期末增加 85.12 万元，主要系本年前三 季度取得了与资产相关 的政府补助所致。 |
| 递延所得税负债 | 387,190.74 | -31.17% | 较上年期末减少 17.53 万元，主要系本年前三 季度使用权资产持续减 少，递延所得税负债相 应减少所致。 |
| 库存股 | - | -100.00% | 较上年期末减少 147.70 万元，主要系 2023 年 股权激励计划授予的限 |
| 制性股票最后一期已于 本年前三季度全部达成 解除限售条件所致。 | |||
|---|---|---|---|
| 合并利润表项目 | 年初至报告期末 | 变动幅度 | 变动说明 |
| 营业收入 | 86,182,553.53 | -36.49% | 较上年同期减少 4,951.25 万元，主要系 受下游客户整体计划影 响，研制任务、鉴定程 序及订单下发有所延 迟，本期交付订单及验 收项目较少所致。其 中，球幕系统的研制任 务和批产订单、网络通 信模块的批产订单有望 于第四季度开始恢复。 |
| 营业成本 | 51,352,932.06 | -38.59% | 较上年同期减少 3,227.6 万元，主要系 营业成本随收入减少而 相应减少所致。 |
| 利息收入 | 55,815.70 | -38.96% | 较上年同期减少 3.56 万元，主要系本年前三 季度销售回款较少，货 币资金规模同比下降所 致。 |
| 其他收益 | 211,446.94 | -70.60% | 较上年同期减少 50.78 万元，主要系增值税加 计抵减减少和政府补助 减少所致。 |
| 投资收益 | 78,054.61 | / | 较上年同期增加 7.81 万元，主要系本年前三 季度阶段性购买银行结 构性存款所致。 |
| 资产处置收益 | - | -100.00% | 较上年同期减少 1.32 万元，降幅 100.00%， 主要系本年前三季度无 资产处置事项所致。 |
| 资产减值损失 | -10,968,858.31 | 90.36% | 较上年同期增加 520.68 万元，主要系部分项目 合同履约成本减值增加 及部分原材料库龄增加 导致期末存货计提减值 金额较大所致。 |
| 营业利润 | -14,277,206.83 | -366.36% | 较上年同期减少 1,963.74 万元，主要系 |
| 因受下游客户整体计划 影响，研制任务、鉴定 程序及订单下发延迟， 本期交付订单及验收项 目较少导致营收较少， 但费用水平下降有限， 同时存货计提减值较多 所致。 | |||
|---|---|---|---|
| 营业外收入 | 77,931.69 | 2,368.90% | 较上年同期增加 7.48 万元，主要系本年前三 季度清理应付，部分款 项无需结算所致。 |
| 营业外支出 | 171,828.69 | 28,966.36% | 较上年同期增加 17.12 万元，主要系本年前三 季度个别销售合同因延 期交付产生违约金所 致。 |
| 利润总额 | -14,371,103.83 | -367.98% | 较上年同期减少 1,973.39 万元，主要系 因受下游客户整体计划 影响，研制任务、鉴定 程序及订单下发延迟， 本期交付订单及验收项 目较少导致营收较少， 但费用水平下降有限， 同时存货计提减值较多 所致。 |
| 所得税费用 | -2,485,050.09 | -33,174.78% | 较上年同期减少 247.76 万元，主要系本年前三 季度亏损而上年同期盈 利，企业所得税计提金 额大幅减少所致。 |
| 净利润 | -11,886,053.74 | -321.33% | 较上年同期减少 1,725.63 万元，主要系 因受下游客户整体计划 影响，研制任务、鉴定 程序及订单下发延迟， 本期交付订单及验收项 目较少导致营收较少， 但费用水平下降有限， 同时存货计提减值较多 所致。 |
| 合并现金流量表项目 | 年初至报告期末 | 变动幅度 | 变动说明 |
| 投资活动产生的现金流 | -1,599,469.44 | 80.57% | 本年前三季度净流出 |
| 量净额 | 159.95 万元而上年同期 净流出 823.20 万元， 主要系上年前三季度因 购买车辆、信息化管理 平台更新支付现金较 多，而本年前三季度因 购买研发测试设备支付 现金较少所致。 | ||
|---|---|---|---|
| 筹资活动产生的现金流 量净额 | -6,501,598.67 | -113.05% | 本年前三季度净流出 650.16 万元，上年同期 净流入 4,980.17 万元， 主要系本年前三季度新 增银行贷款较上年同期 减少 3,850.00 万元，同 时本年前三季度归还银 行贷款较上年同期增加 1,316.30 万元所致。 |
年初至报告期末（1-9 月）非经常性损益项目和金额： √适用 □不适用
单位：元
| 项目 | 金额 | 说明 |
|---|---|---|
| 非流动资产处置损益 | -595.82 | 固定资产报废清理 |
| 计入当期损益的政府补助 | 515,209.47 | 贷款补贴等政府补助 |
| 除上述各项之外的其他营业外收入 和支出 | -93,301.18 | |
| 非经常性损益合计 | 421,312.47 | |
| 所得税影响数 | 63,196.87 | |
| 少数股东权益影响额（税后） | ||
| 非经常性损益净额 | 358,115.60 |
补充财务指标：
- □适用 √不适用
会计数据追溯调整或重述情况
- □会计政策变更 □会计差错更正 □其他原因 √不适用 二、 报告期期末的普通股股本结构、持股 5%以上的股东或前十名股东情况
单位：股
|普通股股本结构|
|---|
| 股份性质 | 期初 | 本期变动<br><br> | 期末 | |||
|---|---|---|---|---|---|---|
| 数量 | 比例% | 数量 | 比例% | |||
| 无限售 条件股 份 | 无限售股份总数 | 34,068,693 | 53.44% | 0 | 34,068,693 | 53.44% |
| 其中：控股股东、实际控 制人 | 0 | 0.00% | 0 | 0 | 0.00% | |
| 董事、高管 | 424,412 | 0.67% | 0 | 424,412 | 0.67% | |
| 核心员工 | 292,069 | 0.46% | -28,000 | 264,069 | 0.41% | |
| 有限售 条件股 份<br><br> | 有限售股份总数 | 29,681,307 | 46.56% | 0 | 29,681,307 | 46.56% |
| 其中：控股股东、实际控 制人 | 24,739,149 | 38.81% | 0 | 24,739,149 | 38.81% | |
| 董事、高管 | 3,050,309 | 4.78% | 0 | 3,050,309 | 4.78% | |
| 核心员工 | 0 | 0.00% | 0 | 0 | 0.00% | |
| 总股本 | 63,750,000 | - | 0 | 63,750,000 | - | |
| 普通股股东人数 | 4,955 |
单位：股
| 持股 5%以上的股东或前十名股东情况 | ||||||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 序 号<br><br> | 股东 名称<br><br> | 股东性质 | 期初持股 数<br><br> | 持股变动 | 期末持股 数<br><br> | 期末持 股比例%<br><br> | 期末持有 限售股份 数量<br><br> | 期末持有 无限售股 份数量<br><br> |
| 1 | 邱昆 | 境内自然 人 | 10,878,430 | 0 | 10,878,430 | 17.06% | 10,878,430 | 0 |
| 2 | 解军 | 境内自然 人 | 7,164,459 | 0 | 7,164,459 | 11.24% | 7,164,459 | 0 |
| 3 | 付美 | 境内自然 人 | 6,696,260 | 0 | 6,696,260 | 10.50% | 6,696,260 | 0 |
| 4 | 钱亦 军 | 境内自然 人 | 130,000 | 3,050,000 | 3,180,000 | 4.99% | 0 | 3,180,000 |
| 5 | 付彬 | 境内自然 人 | 1,777,070 | 0 | 1,777,070 | 2.79% | 1,777,070 | 0 |
| 6 | 胡钢 | 境内自然 人 | 1,697,651 | 0 | 1,697,651 | 2.66% | 1,273,239 | 424,412 |
| 7 | 张传 亮 | 境内自然 人 | 1,276,720 | 0 | 1,276,720 | 2.00% | 0 | 1,276,720 |
| 8 | 付丽 | 境内自然 人 | 808,758 | 0 | 808,758 | 1.27% | 808,758 | 0 |
| 9 | 王继 岷 | 境内自然 人 | 634,000 | -5,500 | 628,500 | 0.99% | 0 | 628,500 |
| 10 | 邱红 | 境内自然 人 | 591,900 | 0 | 591,900 | 0.93% | 590,400 | 1,500 |
| 合计 | - | 31,655,248 | 3,044,500 | 34,699,748 | 54.43% | 29,188,616 | 5,511,132 | |
| 持股 5%以上的股东或前十名股东间相互关系说明： |
|邱昆，解军，付美：一致行动人，共同为公司实际控制人； 付美，付丽，付彬：姊妹、姐弟关系； 邱红，邱昆：姐弟关系。|
|---|
持股 5%以上的股东或前十名股东是否存在质押、司法冻结股份
□是 √否
前十名无限售条件股东情况 √适用 □不适用
单位：股
| 前十名无限售条件股东情况 | ||
|---|---|---|
| 序号 | 股东名称 | 期末持有无限售条件股份数量 |
| 1 | 钱亦军 | 3,180,000 |
| 2 | 张传亮 | 1,276,720 |
| 3 | 王继岷 | 628,500 |
| 4 | 凌晓 | 543,765 |
| 5 | 中信证券股份有限公司客户信用交易担保证券 账户 | 463,102 |
| 6 | 胡钢 | 424,412 |
| 7 | 财信证券股份有限公司客户信用交易担保证券 账户 | 404,963 |
| 8 | 陈毓斌 | 345,819 |
| 9 | 华泰证券股份有限公司客户信用交易担保证券 账户 | 336,129 |
| 10 | 孙林茂 | 294,600 |
| 股东间相互关系说明： 公司未发现前十名无限售条件股东之间存在关联关系。 |
三、 存续至本期的优先股股票相关情况
□适用 √不适用
第三节 重大事件
重大事项的合规情况
√适用 □不适用
| 事项 | 报告期内 是否存在<br><br> | 是否经过 内部审议 程序<br><br> | 是否及时履 行披露义务<br><br> | 临时公告查询索引 |
|---|---|---|---|---|
| 诉讼、仲裁事项 | 否 | 不适用 | 不适用 | - |
| 提供担保事项 | 否 | 不适用 | 不适用 | - |
| 对外提供借款事项 | 否 | 不适用 | 不适用 | - |
| 股东及其关联方占用或转移公司资金、 资产及其他资源的情况 | 否 | 不适用 | 不适用 | - |
| 日常性关联交易的预计及执行情况 | 否 | 不适用 | 不适用 | - |
| 其他重大关联交易事项 | 是 | 已事前及 时履行 | 是 | 《成电光信：关于 预计 2026 年度申 请银行综合授信额 度的公告》（2026018） |
| 经股东会审议通过的收购、出售资 产、对外投资事项或者本季度发生的 企业合并事项 | 否 | 不适用 | 不适用 | - |
| 股权激励计划、员工持股计划或其他 员工激励措施 | 否 | 不适用 | 不适用 | - |
| 股份回购事项 | 否 | 不适用 | 不适用 | - |
| 已披露的承诺事项 | 是 | 已事前及 时履行 | 是 | 《成电光信：2026 年半年度报告》 （2026-057）之“第 四节 重大事件” |
| 资产被查封、扣押、冻结或者被抵 押、质押的情况 | 否 | 不适用 | 不适用 | - |
| 被调查处罚的事项 | 否 | 不适用 | 不适用 | - |
| 失信情况 | 否 | 不适用 | 不适用 | - |
| 其他重大事项 | 否 | 不适用 | 不适用 | - |
重大事项详情、进展情况及其他重大事项 √适用 □不适用
|一、已披露的承诺事项
报告期内，公司不存在新增承诺事项，已披露的承诺事项均不存在超期未履行完毕的情形，承诺 人均正常履行承诺事项，不存在违反承诺的情形。|
|---|
第四节 财务会计报告
一、 财务报告的审计情况
| 是否审计 | 否 |
|---|
二、 财务报表
(一) 资产负债表
单位：元
| 项目 | 2026 年 9 月 30 日 | 2025 年 12 月 31 日 |
|---|---|---|
| 流动资产： | ||
| 货币资金 | 32,030,785.16 | 97,933,152.95 |
| 结算备付金 | ||
| 拆出资金 | ||
| 交易性金融资产 | ||
| 衍生金融资产 | ||
| 应收票据 | 3,926,654.56 | 1,713,459.97 |
| 应收账款 | 294,842,591.89 | 262,202,929.00 |
| 应收款项融资 | ||
| 预付款项 | 3,376,435.90 | 1,385,994.95 |
| 应收保费 | ||
| 应收分保账款 | ||
| 应收分保合同准备金 | ||
| 其他应收款 | 3,961,409.56 | 3,252,711.40 |
| 其中：应收利息 | ||
| 应收股利 | ||
| 买入返售金融资产 | ||
| 存货 | 78,599,591.87 | 99,875,841.69 |
| 其中：数据资源 | ||
| 合同资产 | 568,098.59 | 281,525.00 |
| 持有待售资产 | ||
| 一年内到期的非流动资产 | ||
| 其他流动资产 | 367,815.47 | 187,545.28 |
| 流动资产合计 | 417,673,383.00 | 466,833,160.24 |
| 非流动资产： | ||
| 发放贷款及垫款 | ||
| 债权投资 | ||
| 其他债权投资 | ||
| 长期应收款 | ||
| 长期股权投资 | ||
| 其他权益工具投资 | ||
| 其他非流动金融资产 | ||
| 投资性房地产 | ||
| 固定资产 | 26,668,241.53 | 28,464,782.62 |
| 在建工程 | ||
| 生产性生物资产 | ||
| 油气资产 | ||
| 使用权资产 | 2,581,271.45 | 3,750,220.56 |
| 无形资产 | 1,887,173.38 | 2,239,024.75 |
|---|---|---|
| 其中：数据资源 | ||
| 开发支出 | ||
| 其中：数据资源 | ||
| 商誉 | ||
| 长期待摊费用 | 115,100.31 | 138,537.07 |
| 递延所得税资产 | 11,036,266.76 | 7,995,407.96 |
| 其他非流动资产 | 425,974.54 | 616,206.55 |
| 非流动资产合计 | 42,714,027.97 | 43,204,179.51 |
| 资产总计 | 460,387,410.97 | 510,037,339.75 |
| 流动负债： | ||
| 短期借款 | 6,377,583.33 | |
| 向中央银行借款 | ||
| 拆入资金 | ||
| 交易性金融负债 | ||
| 衍生金融负债 | ||
| 应付票据 | 9,774,802.92 | 21,375,763.62 |
| 应付账款 | 9,579,993.45 | 24,730,924.41 |
| 预收款项 | ||
| 合同负债 | 1,103,340.30 | 2,341,300.89 |
| 卖出回购金融资产款 | ||
| 吸收存款及同业存放 | ||
| 代理买卖证券款 | ||
| 代理承销证券款 | ||
| 应付职工薪酬 | 9,042,598.77 | 5,931,886.80 |
| 应交税费 | 1,169,792.78 | 9,275,805.29 |
| 其他应付款 | 1,003,801.21 | 2,887,427.05 |
| 其中：应付利息 | ||
| 应付股利 | ||
| 应付手续费及佣金 | ||
| 应付分保账款 | ||
| 持有待售负债 | ||
| 一年内到期的非流动负债 | 72,607,385.00 | 31,754,421.92 |
| 其他流动负债 | 145,785.79 | 348,240.43 |
| 流动负债合计 | 104,427,500.22 | 105,023,353.74 |
| 非流动负债： | ||
| 保险合同准备金 | ||
| 长期借款 | 45,000,000.00 | 78,100,000.00 |
| 应付债券 | ||
| 其中：优先股 | ||
| 永续债 | ||
| 租赁负债 | 1,072,645.97 | 2,197,578.54 |
| 长期应付款 | ||
| 长期应付职工薪酬 | ||
| 预计负债 | ||
| 递延收益 | 851,244.44 | |
| 递延所得税负债 | 387,190.74 | 562,533.11 |
| 其他非流动负债 | ||
| 非流动负债合计 | 47,311,081.15 | 80,860,111.65 |
| 负债合计 | 151,738,581.37 | 185,883,465.39 |
|---|---|---|
| 所有者权益（或股东权益）： | ||
| 股本 | 63,750,000.00 | 63,750,000.00 |
| 其他权益工具 | ||
| 其中：优先股 | ||
| 永续债 | ||
| 资本公积 | 95,432,855.22 | 95,428,846.24 |
| 减：库存股 | 1,477,000.00 | |
| 其他综合收益 | ||
| 专项储备 | ||
| 盈余公积 | 21,469,707.26 | 21,469,707.26 |
| 一般风险准备 | ||
| 未分配利润 | 127,996,267.12 | 144,982,320.86 |
| 归属于母公司所有者权益合计 | 308,648,829.60 | 324,153,874.36 |
| 少数股东权益 | ||
| 所有者权益（或股东权益）合计 | 308,648,829.60 | 324,153,874.36 |
| 负债和所有者权益（或股东权益）总计 | 460,387,410.97 | 510,037,339.75 |
法定代表人：解军 主管会计工作负责人：付美 会计机构负责人：付美
(二) 利润表
单位：元
| 项目 | 2026 年 1-9 月 | 2025 年 1-9 月 |
|---|---|---|
| 一、营业总收入 | 86,182,553.53 | 135,695,098.28 |
| 其中：营业收入 | 86,182,553.53 | 135,695,098.28 |
| 利息收入 | ||
| 已赚保费 | ||
| 手续费及佣金收入 | ||
| 二、营业总成本 | 76,967,813.84 | 113,276,711.89 |
| 其中：营业成本 | 51,352,932.06 | 83,628,892.16 |
| 利息支出 | ||
| 手续费及佣金支出 | ||
| 退保金 | ||
| 赔付支出净额 | ||
| 提取保险责任准备金净额 | ||
| 保单红利支出 | ||
| 分保费用 | ||
| 税金及附加 | 760,994.05 | 876,631.06 |
| 销售费用 | 7,796,264.46 | 9,937,264.10 |
| 管理费用 | 9,516,501.71 | 9,369,549.20 |
| 研发费用 | 5,809,323.10 | 7,757,334.32 |
| 财务费用 | 1,731,798.46 | 1,707,041.05 |
| 其中：利息费用 | 2,084,475.01 | 2,244,416.34 |
| 利息收入 | 55,815.70 | 91,436.49 |
| 加：其他收益 | 211,446.94 | 719,234.99 |
| 投资收益（损失以“-”号填列） | 78,054.61 | |
| 其中：对联营企业和合营企业的投 资收益（损失以“-”号填列）<br><br> |
| 以摊余成本计量的金融资产 终止确认收益（损失以“-”号填列）<br><br> | ||
|---|---|---|
| 汇兑收益（损失以“-”号填列） | ||
| 净敞口套期收益（损失以“-”号填 列）<br><br> | ||
| 公允价值变动收益（损失以“-”号 填列）<br><br> | ||
| 信用减值损失（损失以“-”号填列） | -12,812,589.76 | -12,028,574.79 |
| 资产减值损失（损失以“-”号填列） | -10,968,858.31 | -5,762,068.37 |
| 资产处置收益（损失以“-”号填列） | 13,219.04 | |
| 三、营业利润（亏损以“-”号填列） | -14,277,206.83 | 5,360,197.26 |
| 加：营业外收入 | 77,931.69 | 3,156.53 |
| 减：营业外支出 | 171,828.69 | 591.16 |
| 四、利润总额（亏损总额以“-”号填列） | -14,371,103.83 | 5,362,762.63 |
| 减：所得税费用 | -2,485,050.09 | -7,468.27 |
| 五、净利润（净亏损以“-”号填列） | -11,886,053.74 | 5,370,230.90 |
| 其中：被合并方在合并前实现的净利润 | ||
| （一）按经营持续性分类： | - | - |
| 1.持续经营净利润（净亏损以“-”号 填列）<br><br> | -11,886,053.74 | 5,370,230.90 |
| 2.终止经营净利润（净亏损以“-”号 填列）<br><br> | ||
| （二）按所有权归属分类： | - | - |
| 1.少数股东损益（净亏损以“-”号填 列）<br><br> | ||
| 2.归属于母公司所有者的净利润（净 亏损以“-”号填列）<br><br> | -11,886,053.74 | 5,370,230.90 |
| 六、其他综合收益的税后净额 | ||
| （一）归属于母公司所有者的其他综合 收益的税后净额<br><br> | ||
| 1.不能重分类进损益的其他综合收益 | ||
| （1）重新计量设定受益计划变动额 | ||
| （2）权益法下不能转损益的其他综合 收益<br><br> | ||
| （3）其他权益工具投资公允价值变动 | ||
| （4）企业自身信用风险公允价值变动 | ||
| （5）其他 | ||
| 2.将重分类进损益的其他综合收益 | ||
| （1）权益法下可转损益的其他综合收 益<br><br> | ||
| （2）其他债权投资公允价值变动 | ||
| （3）金融资产重分类计入其他综合收 益的金额<br><br> | ||
| （4）其他债权投资信用减值准备 | ||
| （5）现金流量套期储备 | ||
| （6）外币财务报表折算差额 | ||
| （7）其他 | ||
| （二）归属于少数股东的其他综合收益 的税后净额<br><br> |
| 七、综合收益总额 | -11,886,053.74 | 5,370,230.90 |
|---|---|---|
| （一）归属于母公司所有者的综合收益 总额<br><br> | -11,886,053.74 | 5,370,230.90 |
| （二）归属于少数股东的综合收益总额 | ||
| 八、每股收益： | ||
| （一）基本每股收益（元/股） | -0.1864 | 0.0842 |
| （二）稀释每股收益（元/股） | -0.1864 | 0.0842 |
法定代表人：解军 主管会计工作负责人：付美 会计机构负责人：付美
(三) 现金流量表
单位：元
| 项目 | 2026 年 1-9 月 | 2025 年 1-9 月 |
|---|---|---|
| 一、经营活动产生的现金流量： | ||
| 销售商品、提供劳务收到的现金 | 43,040,953.25 | 53,828,387.88 |
| 客户存款和同业存放款项净增加额 | ||
| 向中央银行借款净增加额 | ||
| 向其他金融机构拆入资金净增加额 | ||
| 收到原保险合同保费取得的现金 | ||
| 收到再保险业务现金净额 | ||
| 保户储金及投资款净增加额 | ||
| 收取利息、手续费及佣金的现金 | ||
| 拆入资金净增加额 | ||
| 回购业务资金净增加额 | ||
| 代理买卖证券收到的现金净额 | ||
| 收到的税费返还 | ||
| 收到其他与经营活动有关的现金 | 2,029,151.18 | 3,878,323.61 |
| 经营活动现金流入小计 | 45,070,104.43 | 57,706,711.49 |
| 购买商品、接受劳务支付的现金 | 42,304,233.68 | 67,342,297.20 |
| 客户贷款及垫款净增加额 | ||
| 存放中央银行和同业款项净增加额 | ||
| 支付原保险合同赔付款项的现金 | ||
| 为交易目的而持有的金融资产净增加额 | ||
| 拆出资金净增加额 | ||
| 支付利息、手续费及佣金的现金 | ||
| 支付保单红利的现金 | ||
| 支付给职工以及为职工支付的现金 | 32,426,158.14 | 39,073,259.59 |
| 支付的各项税费 | 15,094,519.22 | 13,576,249.22 |
| 支付其他与经营活动有关的现金 | 13,989,156.54 | 7,038,781.70 |
| 经营活动现金流出小计 | 103,814,067.58 | 127,030,587.71 |
| 经营活动产生的现金流量净额 | -58,743,963.15 | -69,323,876.22 |
| 二、投资活动产生的现金流量： | ||
| 收回投资收到的现金 | 50,000,000.00 | |
| 取得投资收益收到的现金 | 78,054.61 | |
| 处置固定资产、无形资产和其他长期资产收 回的现金净额<br><br> | 11,997.60 | 67,011.15 |
| 处置子公司及其他营业单位收到的现金净额 |
| 收到其他与投资活动有关的现金 | ||
|---|---|---|
| 投资活动现金流入小计 | 50,090,052.21 | 67,011.15 |
| 购建固定资产、无形资产和其他长期资产支 付的现金<br><br> | 1,689,521.65 | 8,299,042.15 |
| 投资支付的现金 | 50,000,000.00 | |
| 质押贷款净增加额 | ||
| 取得子公司及其他营业单位支付的现金净额 | ||
| 支付其他与投资活动有关的现金 | ||
| 投资活动现金流出小计 | 51,689,521.65 | 8,299,042.15 |
| 投资活动产生的现金流量净额 | -1,599,469.44 | -8,232,031.00 |
| 三、筹资活动产生的现金流量： | ||
| 吸收投资收到的现金 | ||
| 其中：子公司吸收少数股东投资收到的现金 | ||
| 取得借款收到的现金 | 45,000,000.00 | 83,500,000.00 |
| 发行债券收到的现金 | ||
| 收到其他与筹资活动有关的现金 | ||
| 筹资活动现金流入小计 | 45,000,000.00 | 83,500,000.00 |
| 偿还债务支付的现金 | 43,363,000.00 | 30,200,000.00 |
| 分配股利、利润或偿付利息支付的现金 | 6,665,746.61 | 2,174,333.32 |
| 其中：子公司支付给少数股东的股利、利润 | ||
| 支付其他与筹资活动有关的现金 | 1,472,852.06 | 1,323,963.11 |
| 筹资活动现金流出小计 | 51,501,598.67 | 33,698,296.43 |
| 筹资活动产生的现金流量净额 | -6,501,598.67 | 49,801,703.57 |
| 四、汇率变动对现金及现金等价物的影响 | ||
| 五、现金及现金等价物净增加额 | -66,845,031.26 | -27,754,203.65 |
| 加：期初现金及现金等价物余额 | 97,933,152.95 | 55,389,893.10 |
| 六、期末现金及现金等价物余额 | 31,088,121.69 | 27,635,689.45 |
法定代表人：解军 主管会计工作负责人：付美 会计机构负责人：付美
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