证券代码：001227 证券简称：兰州银行 公告编号：2026-039

兰州银行股份有限公司 BANK OF LANZHOU CO., LTD.

（股票代码：001227）

2026 年第三季度报告

2026 年 10 月

重要内容提示

• 1.兰州银行股份有限公司（以下简称“本行”）董事会及董事、高级管理人员保证季度报告

的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，对季度报告无异议，并承 担个别和连带的法律责任。

• 2.本报告所载财务数据及指标按照中国企业会计准则编制，除特别说明外，均为本行及

控股子公司甘肃兰银金融租赁股份有限公司的合并报表数据，货币币种为人民币。

• 3.本行董事长许建平先生、行长刘敏先生及会计机构负责人高雪梅女士声明：保证季度

报告中财务信息的真实、准确、完整。

• 4.第三季度财务会计报告是否经过审计

是 否

• 5.审计师发表非标意见的事项

适用 不适用

• 6.本报告除特别注明外，为本行合并口径数据，均以千元为单位，可能因四舍五入而存

在尾差。

第一节 主要财务数据

一、主要会计数据和财务指标

公司是否需追溯调整或重述以前年度会计数据

是 否

单位：人民币千元

2026 年 7-9 月

2025 年 7-9 月

2026 年 1-9 月

2025 年 1-9 月

本报告期比上年 同期增减（%）

年初至报告期末比 上年同期增减（%）

项目

营业收入 2,127,131 2,002,692 6.21 6,306,548 5,923,380 6.47 归属于母公司股东的净利润 486,983 552,696 -11.89 1,353,433 1,504,309 -10.03 归属于母公司股东的扣除非经 常性损益的净利润

514,024 529,079 -2.85 1,474,161 1,425,213 3.43

经营活动产生的现金流量净额 - - - 15,441,638 14,107,208 9.46

基本每股收益（元/股） 0.0636 0.0810 -21.48 0.2158 0.2270 -4.93

稀释每股收益（元/股） 0.0636 0.0810 -21.48 0.2158 0.2270 -4.93 加权平均净资产收益率（%） 1.16 1.51 下降 0.35 个百分点 3.98 4.27 下降 0.29 个百分点 扣除非经常性损益后的加权平 均净资产收益率（%）

1.24 1.44 下降 0.20 个百分点 4.37 4.01 上升 0.36 个百分点

项目 2026 年 9 月 30 日 2025 年 12 月 31 日 本报告期末比上年度末增减（%）

资产总额 534,817,002 530,015,338 0.91

负债总额 497,826,453 494,217,741 0.73

股东权益 36,990,549 35,797,597 3.33

其中：归属于母公司股东的所有者权益 36,544,558 35,404,845 3.22 归属于母公司普通股股东的权益 31,545,020 30,405,307 3.75 归属于母公司普通股股东的每股净资 产（元/股）

5.54 5.34 3.75

注：每股收益和加权平均净资产收益率根据《公开发行证券的公司信息披露编报规则第 9 号——净资产收益率和每股收益的 计算及披露（2010 年修订）》（证监会公告〔2010〕2 号）计算。

截至披露前一交易日的公司总股本： 截至披露前一交易日的公司总股本（股） 5,695,697,168 支付的永续债利息（元） 124,500,000 用最新股本计算的全面摊薄每股收益（元/股） 0.2158

补充披露

单位：人民币千元

2026 年 9 月 30 日

2025 年 12 月 31 日

2024 年 12 月 31 日

本报告期末比上 年末增减（%）

规模指标

发放贷款及垫款 250,379,907 255,000,961 -1.81 245,368,982

其中：公司贷款及垫款 205,309,285 204,252,839 0.52 193,967,501

个人贷款及垫款 51,421,104 58,363,246 -11.89 59,441,263 加：应计利息 2,298,470 1,877,975 22.39 1,319,961 减：以摊余成本计量的发放贷款及垫款 减值准备

8,648,952 9,493,099 -8.89 9,359,742

吸收存款 382,935,794 376,271,397 1.77 356,168,170

其中：公司存款 89,215,513 91,134,833 -2.11 89,753,147

个人存款 268,944,013 257,586,628 4.41 242,653,512

保证金存款 13,998,878 14,570,955 -3.93 13,911,481

其他存款 748,164 399,109 87.46 137,350

加：应计利息 10,029,226 12,579,872 -20.28 9,712,680 注：根据财政部颁布的《关于修订印发 2018 年度金融企业财务报表格式的通知》（财会〔2018〕36 号）要求，基于实际利 率法计提的利息计入发放贷款和垫款以及吸收存款。

二、非经常性损益项目和金额

适用 不适用

单位：人民币千元

项目 2026 年 7-9 月 2026 年 1-9 月 非流动性资产处置损益（包括已计提资产减值准备的冲销部分） -124 2,423 计入当期损益的政府补助（与公司正常经营业务密切相关，符合国家政策规定、按 照确定的标准享有、对公司损益产生持续影响的政府补助除外）

13 13

除同公司正常经营业务相关的有效套期保值业务外，持有金融资产和金融负债产生 的公允价值变动损益以及处置金融资产和金融负债产生的损益

-41,103 -163,783

除上述各项之外的其他营业外收入和支出 5,159 376

非经常性损益合计 -36,055 -160,971

减：所得税影响额 -9,014 -40,243

减：少数股东权益影响额（税后） - -

归属于母公司股东的非经常性损益净额 -27,041 -120,728

其他符合非经常性损益定义的损益项目的具体情况：

适用 不适用 本行不存在其他符合非经常性损益定义的损益项目的具体情况。 将《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第 1 号——非经常性损益》中列举的非经

常性损益项目界定为经常性损益项目的情况说明

适用 不适用 三、主要会计数据和财务指标发生变动的情况及原因 主要会计数据和财务指标增减变动幅度超过 30%的情况及主要原因如下：

单位：人民币千元 项目

2026 年 9 月 30 日

2025 年 12 月 31 日

比上年末增减 （%）

主要原因

存放同业及其他金融机 构款项

2,525,338 8,221,849 -69.29 存放同业规模减少。

贵金属 - 975 -100.00 交易性贵金属业务规模减少。 买入返售金融资产 62,002 2,791,343 -97.78 根据资金市场情况，调整同业业务。 长期股权投资 - 55,159 -100.00 吸收合并村镇银行所致。 在建工程 43,405 30,931 40.33 在建工程支出增加。 向中央银行借款 18,542,173 12,662,098 46.44 再贷款规模增加。 同业及其他金融机构存 放款项

41,804,966 17,628,696 137.14 同业存放规模增加。

交易性金融负债 - 491,690 -100.00 交易性金融负债规模减少。 卖出回购金融资产 19,260,636 38,420,508 -49.87 根据资金市场情况，调整同业业务。 应付职工薪酬 177,993 126,694 40.49 延期支付金额增加。 应付债券 26,093,222 38,557,010 -32.33 发行同业存单规模下降。 其他负债 1,996,108 1,184,427 68.53 清算资金往来变动所致。 其他综合收益 1,482,154 1,115,718 32.84 其他债权投资公允价值变动所致。

比上年同期增减 （%）

项目 2026 年 1-9 月 2025 年 1-9 月

主要原因 手续费及佣金支出 114,383 72,488 57.80 结算手续费支出增加。 公允价值变动收益 -386,580 -288,114 - 主要是交易性金融资产公允价值变动所致。 汇兑损益 52 502 -89.65 主要是受到汇率波动影响所致。 其他资产减值损失 8,537 12,237 -30.24 抵债资产减值损失减少。 其他业务成本 1,365 2,518 -45.80 投资性房地产累计折旧减少。 营业外收入 10,272 1,790 473.69 吸收合并村镇银行所致。 所得税费用 -29,805 -47,255 - 非应税收入影响所致。

归属于母公司股东的其 他综合收益的税后净额

投资活动产生的现金流 量净额

筹资活动产生的现金流 量净额

366,436 -1,039,689 - 其他债权投资公允价值变动所致。

-15,929,181 -19,102,057 - 收回投资所收到的现金流入增加。

-702,610 6,305,587 -111.14 上年同期发行债券及其他权益工具。

四、补充财务指标

指标 监管指标 2026 年 9 月 30 日 2025 年 12 月 31 日 2024 年 12 月 31 日

流动性比例（%） ≥25 77.96 88.02 72.32 流动性覆盖率（%） ≥100 138.20 180.39 144.80 存贷款比例（本外币）（%） - 64.56 69.81 72.99 不良贷款率（%） ≤5 1.98 1.82 1.83 拨备覆盖率（%） ≥130 170.05 198.38 201.60 拨贷比（%） ≥1.8 3.37 3.62 3.70 单一客户贷款集中度（%） ≤10 6.35 6.30 6.22 单一集团客户授信集中度（%） ≤15 10.07 10.47 11.43 最大十家客户贷款集中度（%） ≤50 46.97 46.90 44.13 正常类贷款迁徙率（%） - 6.11 5.60 2.97 关注类贷款迁徙率（%） - 15.91 14.72 17.73 次级类贷款迁徙率（%） - 29.82 89.07 10.00 可疑类贷款迁徙率（%） - 84.68 96.31 16.01 总资产收益率（年化）（%） - 0.35 0.38 0.41 成本收入比（%） ≤45 28.68 31.89 31.30 资产负债率（%） - 93.08 93.25 92.62 净利差（年化）（%） - 1.35 1.33 1.42 净利息收益率（年化）（%） - 1.38 1.37 1.43 注：上述监管指标中，存贷款比例、不良贷款率、拨备覆盖率、拨贷比、单一客户贷款集中度、单一集团客户授信集中度、

最大十家客户贷款集中度、总资产收益率、成本收入比、资产负债率为按照监管口径根据合并财务报表数据计算，流动性比 例、流动性覆盖率为上报监管部门合并口径数据。

五、资本充足率、杠杆率、流动性覆盖率情况 （一）资本充足率

单位：人民币千元 项目 2026 年 9 月 30 日 2025 年 12 月 31 日 2024 年 12 月 31 日

核心一级资本净额 31,168,341 30,084,274 30,609,109 其他一级资本 5,049,559 5,031,486 5,026,067

项目 2026 年 9 月 30 日 2025 年 12 月 31 日 2024 年 12 月 31 日

一级资本净额 36,217,900 35,115,760 35,628,392 二级资本 7,189,045 7,492,579 7,406,262 资本净额 43,406,945 42,608,339 42,950,989 风险加权资产 353,312,649 366,625,220 350,537,217 核心一级资本充足率（%） 8.82 8.21 8.73 一级资本充足率（%） 10.25 9.58 10.16 资本充足率（%） 12.29 11.62 12.25 注：依照《商业银行资本管理办法》（国家金融监督管理总局令 2023 年第 4 号）要求，根据监管并表数据计算。

（二）杠杆率

单位：人民币千元 项目 2026 年 9 月 30 日 2026 年 6 月 30 日 2026 年 3 月 31 日 2025 年 12 月 31 日

一级资本净额 36,217,900 35,658,585 35,653,957 35,115,760 调整后表内外资产余额 552,782,818 553,000,697 564,320,410 557,738,434 杠杆率（%） 6.55 6.45 6.32 6.30

注：依照《商业银行资本管理办法》（国家金融监督管理总局令 2023 年第 4 号）要求，根据监管并表数据计算。

（三）流动性覆盖率情况

单位：人民币千元 项目 2026 年 9 月 30 日 2026 年 6 月 30 日 2026 年 3 月 31 日 2025 年 12 月 31 日

合格优质流动性资产 94,960,228 94,032,087 99,790,755 97,676,282 未来 30 天现金净流出量 68,712,744 83,325,902 62,803,878 54,146,231 流动性覆盖率（%） 138.20 112.85 158.89 180.39

注：以上数据为上报监管部门合并口径数据。

六、贷款五级分类情况

单位：人民币千元

2026 年 9 月 30 日 2025 年 12 月 31 日 期间变动 金额 占比（%） 金额 占比（%） 金额 占比（%）

项目

非不良贷款小计 251,640,782 98.02 257,828,279 98.18 -6,187,497 -0.16 正常类 232,489,797 90.56 243,015,756 92.54 -10,525,959 -1.98 关注类 19,150,985 7.46 14,812,523 5.64 4,338,462 1.82

不良贷款小计 5,089,607 1.98 4,787,807 1.82 301,800 0.16 次级类 2,628,911 1.02 1,762,387 0.67 866,524 0.35 可疑类 1,231,896 0.48 130,977 0.05 1,100,919 0.43 损失类 1,228,800 0.48 2,894,442 1.10 -1,665,642 -0.62

发放贷款和垫款本金 256,730,389 100.00 262,616,085 100.00 -5,885,696 -

七、贷款损失准备计提与核销情况 报告期内，以摊余成本计量的发放贷款和垫款减值准备变动情况如下：

单位：人民币千元

项目 2026 年 9 月 30 日 2025 年 12 月 31 日 年初余额 9,493,099 9,359,742 计提/回拨 2,691,809 3,154,982 转让（核销） -4,441,447 -3,637,428 收回的已核销贷款 878,463 573,990 其他变动 27,028 41,814 期末余额 8,648,952 9,493,099

报告期内，以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的发放贷款和垫款减值准备变动 情况如下：

单位：人民币千元

项目 2026 年 9 月 30 日 2025 年 12 月 31 日 年初余额 4,784 10,917 计提/回拨 537 -6,134 期末余额 5,321 4,784

八、经营情况讨论与分析

2026 年前三季度，本行始终坚持党建引领，在董事会的领导下，深入贯彻落实国家各项 金融政策，坚持审慎稳健经营理念，坚守“服务地方、服务中小、服务民营、服务居民”的市 场定位，扎实推进“产业银行、社区银行、数字银行、稳健银行”建设，营收态势稳步向好， 结构调整持续深化，信用风险总体可控，客户基础有效夯实，在服务实体经济中不断推动自 身高质量发展。

（一）资负规模平稳增长。截至报告期末，本行资产总额 5,348.17 亿元，较上年末增长 0.91%；负债总额 4,978.26 亿元，较上年末增长 0.73%；吸收存款 3,829.36 亿元，较上年末增 长 1.77%；发放贷款及垫款 2,503.80 亿元，较上年末减少 1.81%。

（二）营收趋势逐步向好。本行前三季度实现营业收入 63.07 亿元，同比增长 6.47%；归 属于本行股东的扣除非经常性损益的净利润 14.74 亿元，同比增长 3.43%；利息净收入 51.02 亿元，同比增长 9.86%。存款付息率 1.81%，较上年末下降 35 个 BP；净利差 1.35%，较上年 末提升 2 个 BP；净息差 1.38%，较上年末提升 1 个 BP；成本收入比 28.68%，监管指标持续 达标。

（三）资产质量总体稳定。报告期内，本行始终坚守风险底线，以资产质量专项提升工

作为重要抓手，落地实施全方位资产质量提升方案，持续健全全面风险管理体系。本行金融 投资全部处于预期信用损失模型“第一阶段”，风险暴露处于较低水平，资产质量连续多年保 持稳定，未产生信用损失。规范信贷全流程标准化管理，从源头防范化解信贷风险；强化重 点行业、重点客户信贷风险排查与管控，常态化推进不良贷款精准清收、抵债资产高效处置。 截至报告期末，本行不良贷款率 1.98%，拨备覆盖率 170.05%。

（四）公司业务创新提质。聚焦“民营企业、重大项目”，信贷资源精准滴灌。依托中小 微企业贴息政策，持续压降企业融资成本，贴息规模位列全省同业首位。梳理重大项目筹备 运营机制，根据各关键环节配套金融产品、明晰服务要点，全力支持省市重大项目建设，本 年省市重大项目新增投放 64.58 亿元。以“五篇大文章”为引领，优化信贷投向。绿色金融创新 突破，成功落地兰州市首笔水权质押贷款、钢铁行业碳捕集转型贷款，绿色贷款余额 190.43 亿元，较年初净增 11.21 亿元，增幅 6.25%。依托兰白增信基金为科技贷款提供增信，有效缓 释信贷风险，科技型企业贷款余额 184.85 亿元，较年初净增 18.14 亿元，增幅 10.88%。数字 金融场景创新，全省首家与“甘肃信易贷·陇信通”系统直联落地线上政采 e 贷，依托政务信用 数据实现业务线上化办理，该场景入选甘肃省级公共数据“跑起来”示范场景（第二批）。立 足本地资源禀赋，扎实推进“金融+特色产业链”专项行动，供应链融资规模稳步增长，报告期 内，新增供应链融资 94.70 亿元，同比增长 80.90%，期末融资余额达 66.29 亿元。

（五）零售业务稳步发展。本行围绕零售业务规模及收入提升，奋力推动各项业务提质 增效，截至报告期末，本行个人客户 748.04 万户，较年初净增 29.70 万户，个人客户金融总 资产（AUM）达到 3,197.44 亿元，较年初增加 144.82 亿元；个人存款围绕成本压降和结构优 化，有序开展产品创新与功能优化，推出幸福盈家养老储蓄产品，累计办理 3.08 亿元。聚焦 非存 AUM 提升目标，重点发力代销理财和代销保险业务，全面夯实财富管理底盘，非存 AUM 规模突破 500 亿元，本年新增中收 4,400 余万元。稳步加大个人住房按揭贷款投放，本年房 贷投放 27.84 亿元；全面开展信用卡消费满减活动，实现消费笔数 2,036.13 万笔，同比增长 5.32%，消费金额 115.06 亿元，同比增长 4.78%。围绕“金融+非金融”服务深化，延伸传统社 区金融服务边界，分客群、分场景、多频次组织开展“兰行相伴·悦享四季”个人客户系列沙龙 活动，累计开展沙龙活动 1,547 场，覆盖客户 3.73 万户。做实社保卡发卡与社保医保代发， 截至报告期末，本年社保卡新增发卡 5.20 万张，累计代发社保待遇资金 206.12 万人次，累计 发放金额 68 亿元。

（六）坚守普惠金融主业。报告期内，本行聚焦普惠信贷拓客增量目标，强化分支机构

考核赋能，高效运用再贷款、转贷款等低成本政策资金，扎实落地服务业贷款贴息政策，创 新涉农抵押模式，推进整村授信，加快数字普惠建设，完成多平台系统直连与线上产品迭代 升级，深耕商圈、产业链、县域特色产业，推进集群批量拓客、网格化外拓、政银企对接营 销，持续扩大普惠信贷投放规模。截至报告期末，本行普惠型小微贷款余额 161.88 亿元，较 年初净增 7.15 亿元，增速 4.62%，普惠型小微贷款平均利率 4.26%，较年初下降 20 个 BP； 涉农贷款余额 218.96 亿元，较年初净增 5.62 亿元，增速 2.63%，其中普惠型涉农贷款余额 38.33 亿元，较年初净增 2.02 亿元，增速 5.56%。

第二节 股东信息

一、普通股股东总数和表决权恢复的优先股股东数量及前十名股东持股情况表

单位：股

持股 5%以上股东、前 10 名股东及前 10 名无限售流通股股东参与转融通业务出借股份情 况

适用 不适用 前 10 名股东及前 10 名无限售流通股股东因转融通出借/归还原因导致较上期发生变化

适用 不适用 二、公司优先股股东总数及前 10 名优先股股东持股情况表

适用 不适用

第三节 其他重要事项

一、重要事项进展情况及其影响和解决方案的分析说明

（一）报告期内，本行部分董事、高级管理人员、行级领导及中层管理人员基于对本行 未来发展前景的信心和对本行长期投资价值的认同，计划自 2026 年 8 月 6 日起 6 个月内，以 集中竞价交易方式增持本行股份，合计增持金额不低于人民币 600 万元。本行将持续关注本 次增持计划的进展情况，并依据相关规定及时履行信息披露义务。详见本行于 2026 年 8 月 6 日披露的《兰州银行股份有限公司关于部分董事、高级管理人员等自愿增持本行股份计划的 公告》（公告编号：2026-027）。

（二）本行收购临洮县金城村镇银行股份有限公司新设支行事宜于 2026 年 8 月 28 日经 2026 年第一次临时股东会审议通过，于 2026 年 9 月 22 日取得《国家金融监督管理总局定西 监管分局关于兰州银行股份有限公司收购临洮县金城村镇银行股份有限公司设立支行的批复》 （定金监行许〔2026〕30 号），于 2026 年 9 月 28 日完成其全部资产、负债、网点及人员承 接，并实现所辖客户服务的衔接。

（三）2026 年 8 月 27 日，本行原持股 5%以上股东华邦控股集团有限公司（以下简称“华 邦集团”）持有的本行 5,100 万股股份被以股抵债给甘肃亚特投资集团有限公司，华邦集团持 股比例降至 4.39%，不再是本行主要股东。详见本行 2026 年 9 月 2 日披露的《兰州银行股份 有限公司关于持股 5%以上股东股份变动暨完成过户登记的公告》（公告编号：2026-036）。

报告期内，除已披露的事项外，本行不存在其他重要事项。 二、实际控制人、股东、关联方、收购人以及本行等承诺相关方在报告期内超期未履行

完毕的承诺事项

本行不存在实际控制人、收购人。报告期内，本行及本行股东、关联方等承诺相关方不

存在超期未履行完毕的承诺事项。 三、证券投资情况 截至报告期末，本行持有的前十大金融债券余额的情况如下表列示：

单位：人民币千元 债券名称 面额 票面利率（%） 到期日 减值准备

债券一 2,220,000 3.12 2031-09-13 债券二 2,200,000 2.26 2034-07-19 债券三 2,060,000 3.86 2029-05-20 债券四 1,420,000 4.65 2028-05-11 -

债券名称 面额 票面利率（%） 到期日 减值准备

债券五 1,360,000 2.77 2032-10-24 债券六 1,350,000 2.96 2032-07-18 债券七 1,310,000 1.80 2035-04-02 债券八 1,290,000 2.35 2034-05-06 债券九 1,270,000 2.63 2034-01-08 债券十 1,240,000 1.65 2035-06-18 -

第四节 季度财务报表

一、财务报表 详见后附财务报表。 二、2026 年起首次执行新会计准则调整首次执行当年年初财务报表相关项目情况

适用 不适用 三、审计报告 第三季度报告是否经过审计

是 否

兰州银行股份有限公司董事会 2026 年 10 月 29 日

合并及公司资产负债表

2026 年 9 月 30 日

编制单位：兰州银行股份有限公司 （除特别注明外，金额单位均为人民币元）

期末余额 上期期末余额

项目 本集团 本行 本集团 本行

资产

现金及存放中央银行款项 24,801,925,278.10 24,801,925,278.10 23,279,545,420.14 23,279,545,420.14

存放同业及其他金融机构款项 2,525,338,364.42 2,375,332,510.23 8,221,849,360.37 8,121,849,359.52

贵金属 - - 974,900.00 974,900.00

拆出资金 47,702,253,583.06 49,033,845,321.67 43,028,968,951.54 44,039,830,773.48

衍生金融资产 - - - -

买入返售金融资产 62,002,470.99 62,002,470.99 2,791,342,828.40 2,791,342,828.40

发放贷款和垫款 250,379,907,026.81 250,379,907,026.81 255,000,960,678.95 255,000,960,678.95

应收融资租赁款 7,610,315,343.16 - 7,004,792,768.67 金融投资 - - - -

交易性金融资产 33,436,387,307.62 33,436,387,307.62 41,158,050,597.00 41,158,050,597.00

债权投资 109,238,989,067.38 109,238,989,067.38 87,037,080,794.50 87,037,080,794.50

其他债权投资 49,825,820,894.58 49,825,820,894.58 53,636,903,353.60 53,636,903,353.60

其他权益工具投资 315,318,700.00 291,383,900.00 315,318,700.00 291,383,900.00

长期股权投资 - 300,000,000.00 55,158,715.22 355,158,715.22

投资性房地产 24,539,032.77 24,539,032.77 28,143,839.52 28,143,839.52

固定资产 1,204,042,119.64 1,170,977,138.49 1,094,361,965.33 1,059,423,775.05

在建工程 43,405,255.80 43,405,255.80 30,930,735.33 30,930,735.33

使用权资产 75,083,539.09 71,682,558.07 95,027,179.71 92,588,981.01

无形资产 109,979,110.70 109,521,067.94 95,450,975.63 95,309,255.16

开发支出 - - - -

商誉 342,902,098.62 342,902,098.62 337,777,451.21 337,777,451.21

递延所得税资产 4,271,160,930.94 4,130,721,205.90 4,101,997,898.35 3,959,480,099.60

其他资产 2,847,631,817.17 2,732,204,418.32 2,700,701,299.87 2,643,229,297.70

资产总计 534,817,001,940.85 528,371,546,553.29 530,015,338,413.34 523,959,964,755.39

企业法定代表人：许建平 主管会计工作负责人：刘 敏 会计机构负责人：高雪梅

合并及公司资产负债表（续）

2026 年 9 月 30 日

编制单位：兰州银行股份有限公司 （除特别注明外，金额单位均为人民币元） 期末余额 上期期末余额

项目 本集团 本行 本集团 本行 负债

向中央银行借款 18,542,172,894.78 18,542,172,894.78 12,662,098,162.83 12,662,098,162.83 同业及其他金融机构存放款项 41,804,965,578.91 41,965,664,547.98 17,628,696,373.27 17,628,696,373.27 拆入资金 5,801,281,047.37 600,250,000.00 7,581,945,373.86 2,314,696,773.34 交易性金融负债 - - 491,690,239.68 491,690,239.68 衍生金融负债 - - - 卖出回购金融资产款 19,260,635,901.31 19,260,635,901.31 38,420,508,117.68 38,420,508,117.68 吸收存款 382,935,793,965.91 382,935,793,965.91 376,271,397,062.15 376,687,880,579.52 应付职工薪酬 177,992,597.00 154,222,692.59 126,693,743.75 105,220,016.14 应交税费 200,247,510.85 186,211,960.75 257,883,108.58 250,244,871.28 应付债券 26,093,221,710.11 26,093,221,710.11 38,557,010,298.88 38,557,010,298.88 租赁负债 59,783,923.73 58,884,159.42 69,582,566.26 69,452,920.07 预计负债 185,114,675.97 185,114,675.97 225,145,099.07 225,145,099.07 递延所得税负债 769,135,174.82 768,284,929.56 740,663,742.86 740,054,193.18 其他负债 1,996,108,234.53 1,445,751,960.44 1,184,427,339.22 691,785,782.25

负债合计 497,826,453,215.29 492,196,209,398.82 494,217,741,228.09 488,844,483,427.19 股东权益 - - - -

股本 5,695,697,168.00 5,695,697,168.00 5,695,697,168.00 5,695,697,168.00 其他权益工具 4,999,537,735.85 4,999,537,735.85 4,999,537,735.85 4,999,537,735.85

其中：优先股 - - - -

永续债 4,999,537,735.85 4,999,537,735.85 4,999,537,735.85 4,999,537,735.85 资本公积 5,556,872,203.65 5,556,872,203.65 5,556,872,203.65 5,556,872,203.65 减：库存股 - - - 其他综合收益 1,482,153,624.13 1,485,814,770.22 1,115,717,707.67 1,119,378,853.76 盈余公积 2,502,874,559.00 2,502,874,559.00 2,421,369,140.30 2,421,369,140.30 一般风险准备 6,894,280,532.01 6,881,500,046.32 6,894,280,532.01 6,881,500,046.32 未分配利润 9,413,142,369.57 9,053,040,671.43 8,721,370,450.04 8,441,126,180.32

归属于母公司股东权益合计 36,544,558,192.21 36,175,337,154.47 35,404,844,937.52 35,115,481,328.20 少数股东权益 445,990,533.35 - 392,752,247.73 股东权益合计 36,990,548,725.56 36,175,337,154.47 35,797,597,185.25 35,115,481,328.20 负债和股东权益总计 534,817,001,940.85 528,371,546,553.29 530,015,338,413.34 523,959,964,755.39

企业法定代表人：许建平 主管会计工作负责人：刘 敏 会计机构负责人：高雪梅

合并及公司利润表

2026 年 1-9 月

编制单位：兰州银行股份有限公司 （除特别注明外，金额单位均为人民币元）

2026 年 1-9 月 2025 年 1-9 月 项目 本集团 本行 本集团 本行

一、营业收入 6,306,547,500.72 6,085,069,844.85 5,923,380,260.13 5,742,182,731.18

利息净收入 5,101,746,451.76 4,880,342,797.17 4,643,953,191.61 4,464,986,024.29 利息收入 11,466,033,679.92 11,166,930,878.23 11,654,256,318.95 11,396,398,884.18 利息支出 6,364,287,228.16 6,286,588,081.06 7,010,303,127.34 6,931,412,859.89

手续费及佣金净收入 192,758,638.05 192,804,155.37 200,399,158.57 198,313,624.67 手续费及佣金收入 307,141,478.90 307,141,478.90 272,886,794.33 270,739,592.69 手续费及佣金支出 114,382,840.85 114,337,323.53 72,487,635.76 72,425,968.02

其他收益 909,211.60 789,693.00 991,118.93 846,291.20 投资收益（损失以“-”号填列） 1,381,737,051.67 1,381,737,051.67 1,351,264,143.58 1,351,264,143.58

其中：对联营企业和合营企业的投资收益 -5,176,945.40 -5,176,945.40 16,193,844.00 16,193,844.00 以摊余成本计量的金融资产终止确认收益 123,950,388.26 123,950,388.26 9,989,201.06 9,989,201.06

汇兑收益（损失以“-”号填列） 51,942.70 51,942.70 501,739.39 501,739.39 净敞口套期收益（损失以“-”号填列） - - - 公允价值变动收益（损失以“-”号填列） -386,579,930.91 -386,579,930.91 -288,114,307.15 -288,114,307.15 其他业务收入 13,361,367.11 13,361,367.11 11,924,777.04 11,924,777.04 资产处置收益（损失以“-”号填列） 2,562,768.74 2,562,768.74 2,460,438.16 2,460,438.16

二、营业支出 4,929,917,076.05 4,885,901,118.28 4,416,015,508.25 4,363,290,288.84 税金及附加 73,714,261.95 72,745,598.56 76,851,989.02 76,167,589.73 业务及管理费 1,807,366,574.42 1,767,787,969.41 1,847,004,552.87 1,810,067,618.83 信用减值损失 3,038,934,686.63 3,035,465,997.26 2,477,404,367.22 2,462,300,481.14 其他资产减值损失 8,536,854.68 8,536,854.68 12,236,904.47 12,236,904.47 其他业务成本 1,364,698.37 1,364,698.37 2,517,694.67 2,517,694.67

三、营业利润（亏损以“-”号填列） 1,376,630,424.67 1,199,168,726.57 1,507,364,751.88 1,378,892,442.34 加： 营业外收入 10,271,782.58 10,271,782.08 1,790,476.64 1,790,476.64 减： 营业外支出 10,035,683.06 10,034,936.51 13,608,848.01 13,444,651.72

四、利润总额（亏损总额以“-”号填列） 1,376,866,524.19 1,199,405,572.14 1,495,546,380.51 1,367,238,267.26 减： 所得税费用 -29,804,873.10 -74,170,111.11 -47,254,577.67 -79,331,605.99

五、净利润（净亏损以“-”号填列） 1,406,671,397.29 1,273,575,683.25 1,542,800,958.18 1,446,569,873.25 其中：同一控制下企业合并被合并方在合并前实现的净利润 - - - （一）按经营持续性分类 - - - -

持续经营净利润（净亏损以“-”号填列） 1,406,671,397.29 1,273,575,683.25 1,542,800,958.18 1,446,569,873.25 终止经营净利润（净亏损以“-”号填列） - - - -

（二）按所有权归属分类 - - - 归属于母公司所有者的净利润（净亏损以“-”号填列） 1,353,433,111.67 1,273,575,683.25 1,504,308,524.21 1,446,569,873.25 少数股东损益（净亏损以“-”号填列） 53,238,285.62 - 38,492,433.97 -

企业法定代表人：许建平 主管会计工作负责人：刘 敏 会计机构负责人：高雪梅

合并及公司利润表（续）

2026 年 1-9 月

编制单位：兰州银行股份有限公司 （除特别注明外，金额单位均为人民币元）

2026 年 1-9 月 2025 年 1-9 月 项目 本集团 本行 本集团 本行

六、其他综合收益的税后净额 366,435,916.46 366,435,916.46 -1,039,689,233.29 -1,039,689,233.29 归属于上市公司所有者的其他综合收益的税后净额 366,435,916.46 366,435,916.46 -1,039,689,233.29 -1,039,689,233.29 （一）不能重分类进损益的其他综合收益 - - - -

• 1. 重新计量设定受益计划净变动额 - - - -
• 2. 权益法下不能转损益的其他综合收益 - - - -
• 3. 其他权益工具投资公允价值变动 - - - -
• 4. 企业自身信用风险公允价值变动 - - - -
• 5. 其他 - - - -

（二）将重分类进损益的其他综合收益 366,435,916.46 366,435,916.46 -1,039,689,233.29 -1,039,689,233.29

• 1. 权益法下可转损益的其他综合收益
• 2. 其他债权投资公允价值变动 365,504,894.21 365,504,894.21 -1,052,714,595.73 -1,052,714,595.73
• 3. 转贴现公允价值变动计入其他综合收益的金额 527,900.51 527,900.51 -3,576,288.38 -3,576,288.38
• 4. 其他债权投资信用减值准备 - - 2,751,997.76 2,751,997.76
• 5. 转贴现减值准备 403,121.74 403,121.74 13,849,653.06 13,849,653.06
• 6. 外币财务报表折算差额 - - - -
• 7. 金融资产重分类计入其他综合收益的金额 - - - -
• 8. 其他资产转换为公允价值模式计量的投资性房地产 - - - -
• 9. 其他 - - - -

归属于少数股东的其他综合收益的税后净额 - - - -

七、综合收益总额 1,773,107,313.75 1,640,011,599.71 503,111,724.89 406,880,639.96 归属于母公司所有者的综合收益总额 1,719,869,028.13 1,640,011,599.71 464,619,290.92 406,880,639.96 归属于少数股东的综合收益总额 53,238,285.62 - 38,492,433.97 -

八、每股收益

（一）基本每股收益 0.2158 - 0.2270 （二）稀释每股收益 0.2158 - 0.2270 -

企业法定代表人：许建平 主管会计工作负责人：刘 敏 会计机构负责人：高雪梅

合并及公司现金流量表

2026 年 1-9 月

编制单位：兰州银行股份有限公司 （除特别注明外，金额单位均为人民币元） 2026 年 1-9 月 2025 年 1-9 月 项 目 本集团 本行 本集团 本行

一、经营活动产生的现金流量

客户存款和同业存放款项净增加额 20,324,072,510.05 20,484,771,479.12 18,075,677,163.30 17,994,674,279.54 发放贷款及垫款净减少额 5,357,306,586.51 5,357,306,586.51 - 融资租赁资产净减少额 - - - 向中央银行借款净增加额 5,880,328,020.11 5,880,328,020.11 - 存放中央银行和同业款项净减少额 5,742,103,947.35 5,581,404,978.28 3,246,157,877.60 3,246,157,877.60 拆入资金净增加额 - - 3,643,600,000.00 3,113,600,000.00 拆出资金净减少额 - - - 卖出回购金融资产净增加额 - - 4,189,135,225.31 4,189,135,225.31 买入返售金融资产净减少额 2,731,017,549.01 2,731,017,549.01 500,000,000.00 500,000,000.00 为交易目的持有的金融资产净减少额 2,066,740,986.40 2,066,740,986.40 461,185,649.70 461,185,649.70 为交易目的持有的金融负债净增加额 - - - 收取利息、手续费及佣金的现金 11,205,935,329.23 11,205,935,072.63 12,425,592,094.62 12,454,224,614.90 收到其他与经营活动有关的现金 225,630,482.06 215,856,357.12 233,853,005.34 82,787,216.69

经营活动现金流入小计 53,533,135,410.72 53,523,361,029.18 42,775,201,015.87 42,041,764,863.74 客户存款和同业存放款项净减少额 - - - 发放贷款及垫款净增加额 - - 14,206,323,324.72 14,206,323,324.72 融资租赁资产净增加额 208,282,663.06 - 500,773,781.78 向中央银行借款净减少额 - - 393,973,036.06 393,973,036.06 存放中央银行和同业款项净增加额 - - - 拆入资金净减少额 139,008,261.39 1,713,600,000.00 - 拆出资金净增加额 6,625,908,758.61 5,294,317,020.00 4,016,817,158.20 4,936,635,690.00 卖出回购金融资产净减少额 19,158,722,225.96 19,158,722,225.96 - 买入返售金融资产净增加额 - - - 为交易目的持有的金融资产净增加额 - - - 为交易目的持有的金融负债净减少额 489,090,240.00 489,090,240.00 - 支付利息、手续费及佣金的现金 8,816,605,138.57 8,715,648,037.08 6,743,841,455.26 6,640,471,701.81 支付给职工以及为职工支付的现金 1,131,837,738.72 1,103,294,705.49 1,090,702,883.14 1,068,010,200.15 支付的各项税费 801,071,294.49 764,480,368.84 872,979,690.52 803,184,998.27 支付其他与经营活动有关的现金 720,971,401.38 632,662,077.31 842,582,173.91 738,884,048.12

经营活动现金流出小计 38,091,497,722.18 37,871,814,674.68 28,667,993,503.59 28,787,482,999.13 经营活动产生的现金流量净额 15,441,637,688.54 15,651,546,354.50 14,107,207,512.28 13,254,281,864.61 二、投资活动产生的现金流量 - -

收回投资所收到的现金 26,468,662,875.58 26,468,662,875.58 20,132,132,031.53 20,132,132,031.53 取得投资收益收到的现金 851,448,247.51 851,345,682.84 227,675,538.72 227,675,538.72 处置固定资产、无形资产和其他长期资产收回的现金净额 445,331,178.84 445,331,178.84 528,205,544.20 528,205,544.20 处置子公司及其他营业单位收到的现金净额 - - - 收到其他与投资活动有关的现金 - - - -

投资活动现金流入小计 27,765,442,301.93 27,765,339,737.26 20,888,013,114.45 20,888,013,114.45 购建固定资产、无形资产和其他长期资产支付的现金 198,948,716.57 198,754,817.86 101,265,184.01 93,020,884.01 投资支付的现金 43,317,565,758.79 43,317,565,758.79 39,888,804,920.86 39,888,804,920.86 取得子公司及其他营业单位支付的现金净额 178,108,589.54 178,108,589.54 - 支付其他与投资活动有关的现金 - - - -

投资活动现金流出小计 43,694,623,064.90 43,694,429,166.19 39,990,070,104.87 39,981,825,804.87 投资活动产生的现金流量净额 -15,929,180,762.97 -15,929,089,428.93 -19,102,056,990.42 -19,093,812,690.42 三、筹资活动产生的现金流量 - -

吸收投资收到的现金 - - - 其中：子公司吸收少数股东投资收到的现金 - - - 发行债券及其他权益工具收到的现金 - - 7,000,000,000.00 7,000,000,000.00 收到其他与筹资活动有关的现金 - - - -

筹资活动现金流入小计 - - 7,000,000,000.00 7,000,000,000.00 偿还债务支付的现金 - - - 分配股利、利润或偿付利息支付的现金 676,326,182.41 676,326,182.41 667,278,587.06 667,278,587.06 其中：子公司支付给少数股东的股利、利润 - - - 支付其他与筹资活动有关的现金 26,284,181.62 26,284,181.62 27,134,829.23 26,453,481.56

筹资活动现金流出小计 702,610,364.03 702,610,364.03 694,413,416.29 693,732,068.62 筹资活动产生的现金流量净额 -702,610,364.03 -702,610,364.03 6,305,586,583.71 6,306,267,931.38 四、汇率变动对现金及现金等价物的影响 -51,942.70 -51,942.70 -681,463.54 -681,463.54 五、现金及现金等价物净增加额 -1,190,205,381.16 -980,205,381.16 1,310,055,642.03 466,055,642.03

加：期初现金及现金等价物余额 7,429,117,271.96 7,039,117,271.96 5,772,490,323.15 5,422,490,323.15 六、期末现金及现金等价物余额 6,238,911,890.80 6,058,911,890.80 7,082,545,965.18 5,888,545,965.18

企业法定代表人：许建平 主管会计工作负责人：刘 敏 会计机构负责人：高雪梅