1重庆银行发布2026年三季报，前三季度实现营业收入129.86亿元，同比增长10.61%；
2归母净利润54.19亿元，同比增长11.06%。
3截至9月末，资产总额1.13万亿元，较上年末增长8.98%；
4不良贷款率1.11%，较上年末下降0.03个百分点；
5拨备覆盖率249.48%，上升3.90个百分点。
6核心一级资本充足率8.65%，满足监管要求。
7经营活动现金流净额292.49亿元，同比下降46.20%，主要因存款及同业存放净增加额减少。
2026年第三季度报告
摘要
文本
重庆银行股份有限公司 BANK OF CHONGQING CO., LTD.
二〇二六年第三季度报告
（A 股股票代码：601963）
1. 重要提示
- 1.1 本行董事会及董事、高级管理人员保证本季度报告内容的真实、准确、完整，不存 在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。
- 1.2 本行第七届董事会第二十八次会议于 2026 年 10 月 28 日以现场（视频）会议方式 召开，会议应参会董事 15 人，实际参会董事 15 人。会议审议并全票通过了本行 2026 年第三季度报告。
- 1.3 本行董事长杨秀明、行长高嵩、分管财务工作的副行长李聪及财务机构负责人吴竹 保证本报告中财务报表的真实、准确、完整。
- 1.4 本报告中“本行”指重庆银行股份有限公司；“本集团”指重庆银行股份有限公司 及其附属公司。
- 1.5 本行 2026 年第三季度报告未经审计。
2. 主要会计数据
- 2.1 主要会计数据及财务指标
本季度报告中包含的财务资料按照中国会计准则编制。除另有注明外，为本集团资料， 以人民币列示。
| （除另有注明外， 以人民币千元列示） | 2026 年 9 月 30 日 | 2025 年 12 月 31 日 | 2026 年 9 月 30 日 比上年末增减（%） |
|---|---|---|---|
| 资产总额 | 1,126,558,264 | 1,033,725,681 | 8.98 |
| 客户贷款及垫款总额 | 591,598,747 | 531,284,850 | 11.35 |
| 负债总额 | 1,053,588,683 | 967,726,839 | 8.87 |
| 客户存款 | 637,228,159 | 565,704,384 | 12.64 |
| 归属于本行股东权益 | 69,701,521 | 62,972,107 | 10.69 |
| 权益总额 | 72,969,581 | 65,998,842 | 10.56 |
| 归属于本行普通股股东的 每股净资产（人民币元） | 17.29 | 16.11 | 7.32 |
| （除另有注明外， 以人民币千元列示） | 2026 年 7-9 月 | 2026 年 7-9 月比上 年同期增减（%） | 2026 年 1-9 月 | 2026 年 1-9 月比上 年同期增减（%） |
|---|---|---|---|---|
| 营业收入 | 4,500,064 | 10.28 | 12,985,867 | 10.61 |
| 净利润 | 2,033,401 | 12.86 | 5,800,023 | 11.63 |
| 归属于本行股东的净利润 | 1,901,494 | 12.54 | 5,419,058 | 11.06 |
| 扣除非经常性损益后归属于 本行股东的净利润 | 1,901,204 | 12.48 | 5,391,394 | 10.82 |
| 经营活动产生的现金流量净 额 | 不适用 | 不适用 | 29,249,009 | (46.20) |
| 基本每股收益（人民币元） | 0.52 | 6.12 | 1.52 | 8.57 |
| 稀释每股收益（人民币元） | 0.41 | 10.81 | 1.19 | 10.19 |
| 年化后平均总资产回报率 （%）（1） | 0.73 | 上升 0.01 个百分点 | 0.72 | 下降 0.02 个百分点 |
| 年化后加权平均净资产收益 率（%）（2） | 12.38 | 上升 0.43 个百分点 | 12.18 | 上升 0.57 个百分点 |
注：
- （1）净利润除以期初和期末资产总额的平均数。
- （2）根据《公开发行证券的公司信息披露编报规则第9 号—净资产收益率和每股收益的计算及披露》（2010 年修订 版）计算。
- 2.2 非经常性损益项目和金额
| （除另有注明外，以人民币千元列示） | 2026 年 7-9 月 | 2026 年 1-9 月 |
|---|---|---|
| 处置非流动资产收益 | (41) | (102) |
| 计入当期损益的政府补助和奖励 | 4,829 | 13,949 |
| 其他营业外收支净额 | (4,409) | 24,804 |
| 减：所得税影响数 | (95) | (9,663) |
| 减：归属于少数股东的非经常性损益 | 6 | (1,324) |
| 归属于本行股东的非经常性损益 | 290 | 27,664 |
注： 本集团根据《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1 号——非经常性损益》（2023 年修订）的规定计算非经常 性损益项目。本集团因正常经营产生的持有交易性金融资产、金融负债产生的公允价值变动损益，以及处置交易性金 融资产、其他债权投资及债权投资等取得的投资收益，不作为非经常性损益披露。
2.3 按中国会计准则与按国际财务报告准则编制的财务报表差异说明
本集团按照中国会计准则和按照国际财务报告准则编制的财务报表中，截至 2026 年 9 月 30 日止报告期内归属于本行股东的净利润、报告期末归属于本行股东的权益并无差异。
2.4 资本充足率
下表列出截至所示日期，本集团及本行根据《商业银行资本管理办法》计算的各级资本 充足率情况。
| （除另有注明外， 以人民币千元列示） | 2026 年 9 月 30 日 | 2025 年 12 月 31 日 | ||
|---|---|---|---|---|
| 本集团 | 本行 | 本集团 | 本行 | |
| 核心一级资本净额 | 63,821,283 | 57,941,206 | 56,639,318 | 51,246,646 |
| 一级资本净额 | 71,133,534 | 64,940,800 | 63,923,219 | 58,246,240 |
| 资本净额 | 91,541,213 | 83,973,324 | 83,354,794 | 76,337,765 |
| 风险加权资产 | 737,888,168 | 674,394,676 | 664,239,446 | 606,551,466 |
| 核心一级资本充足率（%） | 8.65 | 8.59 | 8.53 | 8.45 |
| 一级资本充足率（%） | 9.64 | 9.63 | 9.62 | 9.60 |
| 资本充足率（%） | 12.41 | 12.45 | 12.55 | 12.59 |
2.5 杠杆率
下表列示截至所示日期，本集团根据《商业银行资本管理办法》计算的杠杆率情况。
| （除另有注明外， 以人民币千元列示） | 2026 年 9 月 30 日 | 2025 年 12 月 31 日 |
|---|---|---|
| 调整后的表内外资产余额 | 1,215,165,843 | 1,121,719,319 |
| 一级资本净额 | 71,133,534 | 63,923,219 |
| 杠杆率（%） | 5.85 | 5.70 |
2.6 流动性覆盖率
下表列示截至所示日期，本集团根据《商业银行流动性风险管理办法》计算的流动性覆 盖率情况。
| （除另有注明外， 以人民币千元列示） | 2026 年 9 月 30 日 | 2025 年 12 月 31 日 |
|---|---|---|
| 合格优质流动性资产 | 156,961,912 | 163,549,193 |
| 未来 30 天现金净流出量 | 32,344,160 | 27,883,642 |
| 流动性覆盖率（%） | 485.29 | 586.54 |
2.7 主要会计数据、财务指标发生变动的情况及原因
与上年同期或上年末比较，变动幅度超过 30%的主要会计数据和财务指标及主要变动原 因如下：
| （除另有注明外， 以 人 民 币 千 元 列 示） | 2026 年 1-9 月 | 2025 年 1-9 月 | 与上年同期 相比变动比 率（%） | 主要变动原因 |
|---|---|---|---|---|
| 经营活动产生的现 金流量净额 | 29,249,009 | 54,368,226 | (46.20) | 主要系吸收存款和同业及其他金 融机构存放款项净增加额较上年 同期减少所致。 |
3. 股东数量及持股情况
截至报告期末，本行普通股股东总数为 27,246 户，其中：A 股股东 26,266 户，H 股登记 股东 980 户。截至报告期末，本行前十名普通股股东持股情况如下：
| 本行前十名普通股股东持股情况 | ||||||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 序 号 | 股东名称 | 股东性质 | 期末持股数 量（股） | 占总股 本比例 （%） | 股份类 别 | 持有有限 售条件股 份数量 （股） | 质押、标记或 冻结情况 | |
| 状态 | 数量 （股） | |||||||
| 1 | 香港中央结算（代理人）有 限公司 | 境外法人 | 1,172,670,291 | 32.34 | H 股 | – | – | – |
| 2 | 重庆渝富资本运营集团有限 公司 | 国有法人 | 496,316,727 | 13.69 | A 股 +H 股 | – | – | – |
| 3 | 大新银行有限公司 | 境外法人 | 488,574,853 | 13.48 | H 股 | – | – | – |
| 4 | 重庆千里科技股份有限公司 | 民营法人 | 294,818,932 | 8.13 | A 股 +H 股 | – | 质押 | 108,00 0,000 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 5 | 重庆市水利投资（集团）有 限公司 | 国有法人 | 243,335,802 | 6.71 | A 股 | – | – | – |
| 6 | 上海汽车集团股份有限公司 | 国有法人 | 240,463,650 | 6.63 | H 股 | – | – | – |
| 7 | 重庆市地产集团有限公司 | 国有法人 | 226,852,088 | 6.26 | A 股 | – | – | – |
| 8 | 重庆路桥股份有限公司 | 民营法人 | 171,239,698 | 4.72 | A 股 | – | – | – |
| 9 | 富德生命人寿保险股份有限 公司 | 民营法人 | 167,029,150 | 4.61 | H 股 | – | – | – |
| 10 | 重庆高速公路集团有限公司 | 国有法人 | 151,157,894 | 4.17 | A 股 | – | – | – |
| 上述股东关联关系或一致行动的说明：重庆市水利投资（集团）有限公司为重庆渝富资本运营集团有限公司的 一致行动人，除此之外，本行未知上述股东间存在关联关系或一致行动人情形。 | ||||||||
| 前十名股东及前十名无限售股东参与融资融券及转融通业务情况说明：本行未知香港中央结算（代理人）有限 公司是否参与转融通业务，除此之外，本行其他前十名股东未参与转融通业务出借本行股份。 | ||||||||
| 表决权恢复的优先股股东及持股数量的说明：不适用 |
注：
- (1) 香港中央结算（代理人）有限公司持股份数为其代理的香港中央结算（代理人）有限公司交易系统中的本行H股股东账 户的股份总数，其中包括本行前十名股东中其他股东委托香港中央结算（代理人）有限公司所持有的本行H股股份。
- (2) 经股东确认，重庆渝富资本运营集团有限公司直接持有本行A股421,750,727股，通过其关联方或一致行动人重庆渝富控 股集团有限公司、重庆水务环境控股集团有限公司、重庆市水利投资（集团）有限公司、重庆科技创新投资集团有限公 司、重庆渝富（香港）有限公司持有本行A股262,697,208股、H股74,566,000股，合并持有本行股份759,013,935股， 占本行总股份的20.93%，为本行第一大股东。
- (3) 经股东确认，重庆千里科技股份有限公司持有本行A股129,564,932股，通过其子公司力帆国际（控股）有限公司持有本 行H股165,254,000股，合计持有本行股份294,818,932股，占本行总股份的8.13%。
- (4) 经股东确认，上海汽车集团股份有限公司通过其子公司上海汽车香港投资有限公司持有本行H股240,463,650股，占本 行总股份的6.63%。
- (5) 经股东确认，重庆市地产集团有限公司直接持有本行A股226,852,088股，通过其关联方或一致行动人重庆康居物业发展 有限公司、重庆市巴渝民宿集团有限公司、重庆房综置业有限公司持有本行A股2,259,601股，合并持有本行A股股份 229,111,689股，占本行总股份的6.32%。
- (6) 经股东确认，富德生命人寿保险股份有限公司直接持有本行H股150,000,000股，通过其子公司富德资源投资控股集团 有限公司持有本行H股17,029,150股，合并持有本行H股167,029,150股，占本行总股份的4.61%。
- (7) 经股东确认，重庆高速公路集团有限公司直接持有本行A股151,157,894股，通过其关联方或一致行动人黄常胜、重庆高 速公路投资控股有限公司持有本行A股30,065,776股，合并持有本行A股股份181,223,670股，占本行总股份的4.998%。
4. 季度经营简要分析
报告期内，本集团全面贯彻落实中央经济、金融工作会议精神，深刻践行金融工作的政 治性、人民性，坚持战略引领，深化转型发展，推动业务规模平稳增长、经营效益稳中 有进、资产质量持续夯实。
截至 2026 年 9 月 30 日，本集团资产总额 11,265.58 亿元，较上年末增加 928.33 亿元， 增幅 8.98%。
客户存款 6,372.28 亿元，较上年末增长 715.24 亿元，增幅 12.64%。其中，公司存款 2,232.44 亿元，个人存款 3,576.35 亿元，其他存款 410.05 亿元，应付利息 153.44 亿 元。
客户贷款及垫款总额 5,915.99 亿元，较上年末增加 603.14 亿元，增幅 11.35%。其中， 公司贷款 4,733.24 亿元，个人贷款 853.93 亿元，票据贴现 305.14 亿元，应收利息 23.68 亿元。
不良贷款余额 65.60 亿元，较上年末增加 5.26 亿元；不良贷款率 1.11%，较上年末下降 0.03 个百分点；拨备覆盖率 249.48%，较上年末上升 3.90 个百分点。
截至 2026 年 9 月 30 日止九个月，本集团实现净利润 58.00 亿元，较上年同期增加 6.04 亿元，增幅 11.63%；实现营业收入 129.86 亿元，较上年同期增加 12.46 亿元，增幅 10.61%；业务及管理费为 30.91 亿元，较上年同期增加 2.81 亿元，增幅 10.00%；成本 收入比 23.80%，较上年同期下降 0.13 个百分点。
按照《商业银行资本管理办法》，本集团于本报告期末的核心一级资本充足率为 8.65%，较上年末上升 0.12 个百分点；一级资本充足率为 9.64%，较上年末上升 0.02 个 百分点；资本充足率为 12.41%，较上年末下降 0.14 个百分点，满足中国银行业最新的 资本充足率监管要求。
下一步，本集团将持续推进落实各项经营管理举措，进一步夯实投资者回报基础，同 时，在符合监管资本约束、满足资本对本集团高质量发展有力支撑的条件下，保持年度 分红稳定。
5. 发布季度报告
本季度报告同时刊载于上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）及本行官方网站 （www.cqcbank.com）。根据国际财务报告准则编制的季度报告同时登载于香港联合交 易所有限公司“披露易”网站（www.hkexnews.hk）及本行官方网站 （www.cqcbank.com）。
重庆银行股份有限公司董事会 2026 年 10 月 28 日
附录 根据中国会计准则编制的财务报表
合并资产负债表
2026 年9 月30 日 （除另有注明外，所有金额均以人民币千元列示）
资产： 2026 年 2025 年 9 月 30 日 12 月 31 日 (未经审计) (经审计)
现金及存放中央银行款项 39,667,142 40,764,533 存放同业及其他金融机构款项 19,983,972 8,709,458 贵金属 15,137 拆出资金 3,180,575 1,168,812 衍生金融资产 270,234 1,469,022 买入返售金融资产 61,858,683 44,036,406 发放贷款和垫款 575,274,520 516,486,516 金融投资：
交易性金融资产 61,962,127 60,564,102 债权投资 245,670,054 245,235,625 其他债权投资 101,131,477 97,354,660 其他权益工具投资 109,729 139,730
长期股权投资 3,663,934 3,531,012 固定资产 3,746,441 3,332,849 在建工程 333,692 264,871 使用权资产 183,140 199,727 无形资产 801,776 849,256 投资性房地产 38,159 59,299 递延所得税资产 5,294,419 5,153,469 其他资产 3,373,053 4,406,334 资产总计 1,126,558,264 1,033,725,681
合并资产负债表（续）
2026 年9 月30 日 （除另有注明外，所有金额均以人民币千元列示）
负债： 2026 年 2025 年 9 月 30 日 12 月 31 日 (未经审计) (经审计)
向中央银行借款 103,235,538 83,088,741 同业及其他金融机构存放款项 36,668,540 33,385,303 拆入资金 71,514,311 68,977,636 交易性金融负债 1,467,545 350,584 衍生金融负债 1,237,222 234,981 卖出回购金融资产款 11,910,319 4,038,355 吸收存款 637,228,159 565,704,384 应付职工薪酬 1,302,201 1,146,317 应交税费 654,925 446,234 应付债券 182,387,333 204,206,537 预计负债 92,702 239,459 租赁负债 156,160 178,475 其他负债 5,733,728 5,729,833 负债合计 1,053,588,683 967,726,839
股东权益：
股本 3,625,787 3,474,588 其他权益工具 7,952,826 8,071,242
其中：永续债 6,999,594 6,999,594
可转债 953,232 1,071,648 资本公积 9,202,770 7,743,833 其他综合收益 1,342,719 509,833 盈余公积 5,859,122 5,859,122 一般风险准备 11,379,278 9,176,778 未分配利润 30,339,019 28,136,711 归属于本行股东权益合计 69,701,521 62,972,107 少数股东权益 3,268,060 3,026,735 股东权益合计 72,969,581 65,998,842 负债和股东权益总计 1,126,558,264 1,033,725,681
董事长：杨秀明 行长：高嵩 副行长：李聪 财务部总经理：吴竹
银行资产负债表
2026 年9 月30 日 （除另有注明外，所有金额均以人民币千元列示）
资产： 2026 年 2025 年 9 月 30 日 12 月 31 日 (未经审计) (经审计)
现金及存放中央银行款项 39,603,304 40,692,504 存放同业及其他金融机构款项 18,545,156 7,161,912 贵金属 15,137 拆出资金 3,481,872 1,473,822 衍生金融资产 270,234 1,469,022 买入返售金融资产 61,858,683 43,992,403 发放贷款和垫款 516,595,356 463,241,478 金融投资：
交易性金融资产 61,723,400 60,033,759 债权投资 242,058,485 245,235,625 其他债权投资 101,131,477 97,354,660 其他权益工具投资 109,729 139,730
长期股权投资 5,300,656 5,161,134 固定资产 2,384,813 2,424,858 在建工程 333,692 264,871 使用权资产 178,598 195,185 无形资产 786,771 834,740 投资性房地产 38,159 59,299 递延所得税资产 4,643,903 4,534,819 其他资产 987,030 1,614,471 资产总计 1,060,046,455 975,884,292
银行资产负债表（续）
2026 年9 月30 日 （除另有注明外，所有金额均以人民币千元列示）
负债： 2026 年 2025 年 9 月 30 日 12 月 31 日 (未经审计) (经审计)
向中央银行借款 103,235,538 83,088,741 同业及其他金融机构存放款项 36,756,992 33,612,522 拆入资金 19,118,775 22,343,742 交易性金融负债 533,815 衍生金融负债 1,237,222 234,981 卖出回购金融资产款 8,978,570 3,000,162 吸收存款 636,501,362 564,894,977 应付职工薪酬 1,252,534 1,081,752 应交税费 505,120 394,018 应付债券 182,387,333 204,206,537 预计负债 92,702 239,459 租赁负债 145,517 167,832 其他负债 1,401,668 1,194,063 负债合计 992,147,148 914,458,786
股东权益：
股本 3,625,787 3,474,588 其他权益工具 7,952,826 8,071,242
其中：永续债 6,999,594 6,999,594
可转债 953,232 1,071,648 资本公积 9,191,075 7,729,938 其他综合收益 1,342,719 509,833 盈余公积 5,855,134 5,855,134 一般风险准备 10,942,076 8,802,405 未分配利润 28,989,690 26,982,366 股东权益合计 67,899,307 61,425,506 负债和股东权益总计 1,060,046,455 975,884,292
董事长：杨秀明 行长：高嵩 副行长：李聪 财务部总经理：吴竹
合并利润表
2026 年1 月1 日至9 月30 日期间 （除另有注明外，所有金额均以人民币千元列示）
截至 9 月 30 日止九个月
2026 年 2025 年 (未经审计) (未经审计)
利息收入 25,015,600 23,501,681 利息支出 (13,624,800) (14,381,623) 利息净收入 11,390,800 9,120,058
手续费及佣金收入 677,751 706,704 手续费及佣金支出 (240,889) (147,982) 手续费及佣金净收入 436,862 558,722
投资收益 889,229 2,340,579
|其中：对联营企业的投资收益 132,922 284,296 以摊余成本计量的金融资产终止确认 产生的收益 171 -|
|---|
其他收益 13,949 15,391 公允价值变动损益 102,079 (367,210) 汇兑损益 (11,492) 26,257 资产处置损益 - 3,478 其他业务收入 164,440 42,886 营业收入 12,985,867 11,740,161
税金及附加 (151,069) (138,590) 业务及管理费 (3,090,881) (2,809,990) 信用减值损失 (3,405,241) (3,124,448) 其他业务成本 (110,997) (49,549) 营业支出 (6,758,188) (6,122,577)
营业利润 6,227,679 5,617,584
营业外收入 38,091 2,120 营业外支出 (13,389) (2,108)
利润总额 6,252,381 5,617,596 减：所得税费用 (452,358) (421,763)
净利润 5,800,023 5,195,833 归属于本行股东的净利润 5,419,058 4,879,181 少数股东损益 380,965 316,652
5,800,023 5,195,833
其他综合收益： 归属于本行股东的其他综合收益税后净额 832,886 (1,975,227)
其后可能会重分类至损益的项目：
|以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的金融
资产公允价值变动 998,356 (1,969,933) 以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的金融
资产信用损失准备 (138,654) (16,655)|
|---|
其后不会重分类至损益的项目：
|其他权益工具投资公允价值变动 (22,501) 11,141 重新计量设定受益计划净负债或净资产的变动 (4,315) 220|
|---|
归属于少数股东的其他综合收益税后净额 - -
其他综合收益税后净额 832,886 (1,975,227)
综合收益总额 6,632,909 3,220,606
归属于本行股东的综合收益总额 6,251,944 2,903,954 归属于少数股东的综合收益总额 380,965 316,652
6,632,909 3,220,606
每股收益 基本每股收益(人民币元) 1.52 1.40 稀释每股收益(人民币元) 1.19 1.08
董事长：杨秀明 行长：高嵩 副行长：李聪 财务部总经理：吴竹
银行利润表
2026 年1 月1 日至9 月30 日期间 （除另有注明外，所有金额均以人民币千元列示）
截至 9 月 30 日止九个月
2026 年 2025 年 (未经审计) (未经审计)
利息收入 22,835,987 21,588,217 利息支出 (12,867,169) (13,664,232) 利息净收入 9,968,818 7,923,985
手续费及佣金收入 677,750 706,702 手续费及佣金支出 (233,393) (141,600) 手续费及佣金净收入 444,357 565,102
投资收益 1,010,274 2,451,564
|其中：对联营企业的投资收益 132,922 284,296 以摊余成本计量的金融资产终止确认 产生的收益 171 -|
|---|
其他收益 10,127 15,391 公允价值变动损益 110,509 (355,511) 汇兑损益 (11,492) 26,257 资产处置损益 - 3,478 其他业务收入 10,755 2,481 营业收入 11,543,348 10,632,747
税金及附加 (142,086) (134,898) 业务及管理费 (2,990,834) (2,707,135) 信用减值损失 (3,105,574) (2,905,160) 其他业务成本 (2,230) (2,173) 营业支出 (6,240,724) (5,749,366)
营业利润 5,302,624 4,883,381
银行利润表（续）
2026 年1 月1 日至9 月30 日期间 （除另有注明外，所有金额均以人民币千元列示）
截至 9 月 30 日止九个月
2026 年 2025 年 (未经审计) (未经审计)
营业外收入 37,924 1,695 营业外支出 (12,992) (1,413)
利润总额 5,327,556 4,883,663 减：所得税费用 (166,311) (209,595)
净利润 5,161,245 4,674,068
其他综合收益：
其后可能会重分类至损益的项目：
|以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的金融资 产公允价值变动 998,356 (1,969,933) 以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的金融资 产信用损失准备 (138,654) (16,655)|
|---|
其后不会重分类至损益的项目：
|其他权益工具投资公允价值变动 (22,501) 11,141 重新计量设定受益计划净负债或净资产的变动 (4,315) 220|
|---|
其他综合收益税后净额 832,886 (1,975,227)
综合收益总额 5,994,131 2,698,841
董事长：杨秀明 行长：高嵩 副行长：李聪 财务部总经理：吴竹
合并现金流量表
2026 年1 月1 日至9 月30 日期间 （除另有注明外，所有金额均以人民币千元列示）
经营活动现金流量：
截至 9 月 30 日止九个月
2026 年 2025 年 (未经审计) (未经审计)
向中央银行借款净增加额 19,686,097 30,471,243 吸收存款和同业及其他金融机构存放款 项净增加额 74,376,545 112,657,145 收取利息的现金 19,804,669 17,451,878 为交易目的而持有的金融资产净减少额 2,132,945 收取手续费及佣金的现金 772,542 838,666 收到其他与经营活动有关的现金 2,478,768 553,769 经营活动现金流入小计 119,251,566 161,972,701
存放中央银行和同业及其他金融机构款项 净增加额 (6,901,245) (1,883,017) 向同业及其他金融机构拆借资金净减少额 (5,016,292) (5,189,691) 发放贷款和垫款净增加额 (63,187,569) (83,941,779) 为交易目的而持有的金融资产净增加额 - (1,613,696) 支付利息的现金 (10,046,078) (9,687,423) 支付手续费及佣金的现金 (240,889) (147,982) 支付给职工以及为职工支付的现金 (1,817,545) (1,808,902) 支付的各项税费 (1,840,649) (1,776,077) 支付其他与经营活动有关的现金 (952,290) (1,555,908) 经营活动现金流出小计 (90,002,557) (107,604,475)
经营活动产生的现金流量净额 29,249,009 54,368,226
投资活动现金流量：
收回投资收到的现金 52,233,830 82,734,199 处置固定资产、无形资产和其他长期资产收到的现 金净额 395 7,658 取得投资收益收到的现金 7,613,889 8,392,319 投资活动现金流入小计 59,848,114 91,134,176
投资支付的现金 (57,927,276) (139,478,818) 购建固定资产、无形资产和其他长期资产支付的现 金 (919,753) (1,059,521) 投资活动现金流出小计 (58,847,029) (140,538,339)
投资活动产生/(使用)的现金流量净额 1,001,085 (49,404,163)
筹资活动现金流量：
发行债券及同业存单收到的现金 150,631,332 128,344,474 筹资活动现金流入小计 150,631,332 128,344,474
偿还到期债务支付的现金 (172,560,000) (122,590,000) 偿还租赁负债支付的现金 (63,009) (72,243) 分配股利支付的现金 (1,733,707) (1,535,028) 偿付利息支付的现金 (1,063,682) (774,449) 支付其他与筹资活动有关的现金 (6,600) 筹资活动现金流出小计 (175,426,998) (124,971,720)
筹资活动(使用)/产生的现金流量净额 (24,795,666) 3,372,754
汇率变动对现金及现金等价物的影响 36,219 (2,836)
现金及现金等价物净增加额 5,490,647 8,333,981
加：期初现金及现金等价物余额 19,880,695 16,269,842
期末现金及现金等价物余额 25,371,342 24,603,823
董事长：杨秀明 行长：高嵩 副行长：李聪 财务部总经理：吴竹
银行现金流量表
2026 年1 月1 日至9 月30 日期间 （除另有注明外，所有金额均以人民币千元列示）
经营活动现金流量：
截至 9 月 30 日止九个月
2026 年 2025 年 (未经审计) (未经审计)
向中央银行借款净增加额 19,686,097 30,471,243 吸收存款和同业及其他金融机构存放款 项净增加额 74,321,797 112,398,203 收取利息的现金 17,057,698 15,233,010 收取手续费及佣金的现金 772,541 838,664 为交易目的而持有的金融资产净减少额 644,072 收到其他与经营活动有关的现金 1,296,522 194,366 经营活动现金流入小计 113,778,727 159,135,486
存放中央银行和同业及其他金融机构款项 净增加额 (6,944,034) (1,814,797) 向同业及其他金融机构拆借资金净减少额 (12,712,471) (15,388,862) 发放贷款和垫款净增加额 (56,110,657) (73,450,912) 为交易目的而持有的金融资产净增加额 - (1,213,852) 支付利息的现金 (9,292,875) (9,055,114) 支付手续费及佣金的现金 (233,393) (141,600) 支付给职工以及为职工支付的现金 (1,735,323) (1,729,302) 支付的各项税费 (1,609,927) (1,526,685) 支付其他与经营活动有关的现金 (855,754) (1,292,920) 经营活动现金流出小计 (89,494,434) (105,614,044)
经营活动产生的现金流量净额 24,284,293 53,521,442
投资活动现金流量：
收回投资收到的现金 52,833,830 82,734,199 处置固定资产、无形资产和其他长期资产收到的现 金净额 372 7,651 取得投资收益收到的现金 7,754,649 8,518,544 投资活动现金流入小计 60,588,851 91,260,394
投资支付的现金 (54,343,334) (139,478,818) 购建固定资产、无形资产和其他长期资产支付的现 金 (349,985) (275,069) 投资活动现金流出小计 (54,693,319) (139,753,887)
投资活动产生/(使用)的现金流量净额 5,895,532 (48,493,493)
筹资活动现金流量：
发行债券及同业存单收到的现金 150,631,332 128,344,474 筹资活动现金流入小计 150,631,332 128,344,474
偿还到期债务支付的现金 (172,560,000) (122,590,000) 偿还租赁负债支付的现金 (63,009) (72,243) 分配股利支付的现金 (1,598,467) (1,413,627) 偿付利息支付的现金 (1,063,682) (774,449) 筹资活动现金流出小计 (175,285,158) (124,850,319)
筹资活动(使用)/产生的现金流量净额 (24,653,826) 3,494,155
汇率变动对现金及现金等价物的影响 36,219 (2,836)
现金及现金等价物净增加额 5,562,218 8,519,268
加：期初现金及现金等价物余额 18,353,424 12,922,072
期末现金及现金等价物余额 23,915,642 21,441,340
董事长：杨秀明 行长：高嵩 副行长：李聪 财务部总经理：吴竹
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