成都银行股份有限公司 BANK OF CHENGDU CO., LTD.

（股票代码：601838）

2026年第三季度报告

二〇二六年十月

１

目 录

一、重要提示..........................................................................................................３ 二、公司基本情况..................................................................................................３ 三、经营情况讨论与分析......................................................................................７ 四、其他提醒事项..................................................................................................８ 五、银行业务数据..................................................................................................８ 六、季度财务报表..............................................................................................１１

２

一、重要提示

• 1.1 公司董事会及董事、高级管理人员保证本季度报告内容的真实、准确、完整，不

存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。

• 1.2 本公司第八届董事会第三十二次会议于 2026 年 10 月 28 日审议通过《关于成都

银行股份有限公司 2026 年第三季度报告的议案》。​ 本次会议应出席有表决权董事 12 名， 黄建军、徐登义、张育鸣、陈存泰、顾培东、马骁、余海宗 7 名董事现场出席，郭令海、 付剑峰、余力、马晓峰、龙文彬 5 名董事通过视频连线方式参加会议。

• 1.3 公司法定代表人、董事长黄建军，分管财务工作副行长罗结，财务部门负责人杨

建保证季度报告中财务信息的真实、准确、完整。

• 1.4 本公司第三季度财务报表未经审计。
• 1.5 本季度报告所载财务数据及指标按照中国企业会计准则编制，除特别说明为母公

司数据外，均为合并报表数据，货币单位以人民币列示。

二、公司基本情况

2.1 主要财务数据 （一）主要会计数据和财务指标

单位：千元

３

注：1.贷款损失准备=以摊余成本计量的发放贷款和垫款损失准备＋以公允价值计量且其变动计入 其他综合收益的发放贷款和垫款损失准备。

• 2.每股收益和净资产收益率根据《公开发行证券的公司信息披露编报规则第 9 号——净资产收益

率和每股收益的计算及披露》（2010 年修订）计算。

• 3.非经常性损益根据中国证券监督管理委员会公告〔2023〕65 号《公开发行证券的公司信息披露

解释性公告第 1 号——非经常性损益》的定义计算。

• 4.加权平均净资产收益率、扣除非经常性损益后的加权平均净资产收益率均未年化处理。

（二）非经常性损益项目和金额

单位：千元

４

（三）主要会计数据、财务指标发生变动的情况、原因

单位：千元

2.2 股东信息 （一）普通股股东总数和表决权恢复的优先股股东数量及前十名股东持股情况表

５

单位：股

６

持股 5%以上股东、前 10 名股东及前 10 名无限售流通股股东参与转融通业务出借股 份情况

□ 适用 √不适用 前 10 名股东及前 10 名无限售流通股股东因转融通出借/归还原因导致较上期发生变

化

• □ 适用 √不适用 （二）公司优先股股东总数及前 10 名优先股股东持股情况表
• □ 适用 √不适用

三、经营情况讨论与分析

本公司坚持以金融服务实体经济为根本宗旨，不断提升价值创造力和市场竞争力，推 动经营发展实现稳中有进。

（一）规模稳步增长，经营结构稳健。截至 2026 年 9 月末，本公司总资产 14,987.25 亿元，较上年末增长 1,002.52 亿元，增幅 7.17%；存款总额 10,740.79 亿元，较上年末增 长 855.22 亿元，增幅 8.65%；贷款总额 8,979.10 亿元，较上年末增长 381.85 亿元，增幅 4.44%。存款占总负债的比例为 77.02%，经营结构保持稳健。

７

（二）盈利能力良好，效益稳步提升。报告期内，实现营业收入 195.08 亿元，同比增 长 17.47 亿元，增幅 9.84%；归属于母公司股东的净利润 99.18 亿元，同比增长 4.25 亿 元，增幅 4.48%；基本每股收益 2.28 元，同比增加 0.04 元；资产利润率（年化）0.91%， 加权平均净资产收益率 10.48%。

（三）资产质量稳健，风险控制有效。报告期末，全行不良贷款率 0.68%，拨备覆盖 率 448.06%，风险抵御充足。

四、其他提醒事项

报告期内及截至本报告披露日，除前期已披露的事项外，本公司无其他重大事项。

五、银行业务数据

5.1 补充财务数据

注：1.资产利润率＝净利润/[（期初总资产+期末总资产）/2]。

• 2.成本收入比=业务及管理费/营业收入。
• 3.不良贷款率=不良贷款余额/发放贷款和垫款总额（不含应计利息）。
• 4.拨备覆盖率=贷款损失准备/不良贷款余额。
• 5.贷款拨备率=贷款损失准备/发放贷款和垫款总额（不含应计利息）。

5.2 主要业务数据

单位：千元

８

5.3 资本构成及变化情况

单位：千元

９

注：自 2024 年起，资本充足率相关指标按照《商业银行资本管理办法》（国家金融监督管理总局 令 2023 年第 4 号）计算，其中信用风险采用权重法、市场风险采用简化标准法、操作风险采用标准法 计量，资本构成详细信息请查阅公司网站（http://www.bocd.com.cn）投资者关系中的“监管资本”栏 目。

5.4 杠杆率

单位：千元

注：自 2024 年起，杠杆率相关指标按照《商业银行资本管理办法》（国家金融监督管理总局令 2023 年第 4 号）计算，杠杆率详细信息请查阅公司网站（http://www.bocd.com.cn）投资者关系中的“监管 资本”栏目。

5.5 流动性覆盖率

单位：千元

5.6 贷款五级分类（不含应计利息）情况 单位：千元

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六、季度财务报表

6.1 审计意见类型

□ 适用 √不适用

6.2 财务报表

• 1、合并资产负债表（未经审计）
• 2、合并利润表（未经审计）
• 3、合并现金流量表（未经审计）

１１

编制单位：成都银行股份有限公司

合并资产负债表 2026 年 9 月 30 日

单位：千元 币种：人民币

2026 年 2025 年 9 月 30 日 12 月 31 日 项目 未经审计 经审计

资产 现金及存放中央银行款项 67,288,306 60,075,721 存放同业及其他金融机构款项 3,109,536 2,587,690 拆出资金 86,885,861 77,385,650 衍生金融资产 698,294 954,779 买入返售金融资产 7,961,675 8,810,965 发放贷款和垫款 870,622,566 834,753,169 金融投资

交易性金融资产 55,370,354 64,226,896 债权投资 273,172,161 228,317,415 其他债权投资 119,740,867 107,452,640

长期股权投资 1,645,942 1,606,634 固定资产 1,024,874 1,057,520 使用权资产 902,039 921,841 无形资产 12,126 14,297 递延所得税资产 6,329,677 6,034,438 其他资产 3,960,363 4,273,033

资产总计

1,498,724,641 1,398,472,688

１２

合并资产负债表（续） 2026 年 9 月 30 日

编制单位：成都银行股份有限公司

单位：千元 币种：人民币

2026 年 2025 年 9 月 30 日 12 月 31 日 未经审计 经审计

负债

向中央银行借款 76,768,131 52,655,315 同业及其他金融机构存放款项 3,290,277 6,069,457 拆入资金 6,301,584 11,123,736 交易性金融负债 292,518 5,601,314 衍生金融负债 350,549 353,240 卖出回购金融资产款 47,731,227 27,093,786 吸收存款 1,074,078,584 988,556,678 应付职工薪酬 3,715,039 3,536,077 应交税费 1,143,728 613,258 应付债券 176,653,067 199,031,125 租赁负债 953,468 951,951 预计负债 168,178 161,809 其他负债 3,127,956 3,381,767

负债合计 1,394,574,306 1,299,129,513 股东权益

股本 4,238,435 4,238,435 其他权益工具 11,000,000 11,000,000

其中：永续债 11,000,000 11,000,000 资本公积 14,014,404 14,014,404 其他综合收益 854,615 (261,565) 盈余公积 9,443,398 9,443,398 一般风险准备 19,470,453 19,470,453 未分配利润 45,129,030 41,438,050 归属于母公司股东权益合计 104,150,335 99,343,175

少数股东权益 - 股东权益合计 104,150,335 99,343,175 负债和股东权益总计 1,498,724,641 1,398,472,688

黄建军 董事长

罗结 分管财务工作副行长

杨建 财务部门负责人

成都银行股份有限公司 (公章)

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编制单位：成都银行股份有限公司

合并利润表 2026 年 1-9 月

单位：千元 币种：人民币

2026 年 2025 年 1-9 月 1-9 月 未经审计 未经审计

一、营业收入 19,507,503 17,760,713 利息收入 34,857,451 32,547,886 利息支出 (16,947,561) (17,823,035) 利息净收入 17,909,890 14,724,851 手续费及佣金收入 377,203 416,567 手续费及佣金支出 (44,495) (41,430) 手续费及佣金净收入 332,708 375,137 投资收益 1,602,535 3,196,193 其中：对联营企业和合营企业

的投资收益 40,142 87,756 以摊余成本计量的金融 资产终止确认产生的收益 201,842 1,308,844 其他收益 79,937 39,251 公允价值变动损益 (256,636) (184,473) 汇兑损益 (178,382) (406,193) 其他业务收入 14,104 15,367 资产处置损益 3,347 580

二、营业支出 (8,079,377) (6,501,221) 税金及附加 (226,286) (213,384) 业务及管理费 (4,550,460) (4,478,339) 信用减值损失 (3,302,631) (1,809,498)

三、营业利润 11,428,126 11,259,492 加：营业外收入 3,223 8,847 减：营业外支出 (3,985) (9,005)

四、利润总额 11,427,364 11,259,334 减：所得税费用 (1,509,390) (1,766,795)

五、净利润 9,917,974 9,492,539 按经营持续性分类

持续经营净利润 9,917,974 9,492,539 终止经营净利润 - -

按所有权归属分类

归属于母公司股东的净利润 9,917,974 9,492,539 少数股东损益 - -

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编制单位：成都银行股份有限公司

合并利润表（续） 2026 年 1-9 月

单位：千元 币种：人民币

2026 年 2025 年 1-9 月 1-9 月 未经审计 未经审计 六、其他综合收益的税后净额 1,116,180 (1,598,179)

（一）归属于母公司股东的其 他综合收益的税后净额 1,116,180 (1,598,179)

• 1.不能重分类进损益的其他 综合收益

(1)重新计量设定受益计划变动 额 (48,081) (82,501)

• 2.将重分类进损益 的其他综合收益

• (1)权益法下可转损益 的其他综合收益 10,556 -
• (2)其他债权投资公允价值变动 1,129,868 (1,674,806)
• (3)其他债权投资信用减值准备 23,837 159,128

（二）归属于少数股东的其他 综合收益的税后净额 - -

七、综合收益总额 11,034,154 7,894,360 （一）归属于母公司股东的

综合收益总额 11,034,154 7,894,360 （二）归属于少数股东的

综合收益总额 - 八、每股收益

基本每股收益（人民币元） 2.28 2.24 稀释每股收益（人民币元） 2.28 2.24

黄建军 董事长

罗结 分管财务工作副行长

杨建 财务部门负责人

成都银行股份有限公司 (公章)

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编制单位：成都银行股份有限公司

合并现金流量表 2026 年 1-9 月

单位：千元 币种：人民币

2026 年 2025 年 1-9 月 1-9 月 未经审计 未经审计

一、经营活动产生的现金流量

客户存款及同业存放款项净增加额 81,748,553 98,300,371 向中央银行借款净增加额 23,890,000 23,719,353 存放中央银行和同业款项净减少额 - 253,851 拆入资金净增加额 - 3,460,551 拆出资金净减少额 - 32,814,302 卖出回购金融资产净增加额 15,342,914 2,747,600 买入返售金融资产净减少额 1,040,262 为交易目的而持有的金融资产净减少额 7,867,594 收取利息、手续费及佣金的现金 30,655,029 29,084,362 收到其他与经营活动有关的现金 616,149 3,421,702

经营活动现金流入小计 161,160,501 193,802,092

客户贷款和垫款净增加额 ( 39,372,848) ( 106,447,837) 存放中央银行和同业款项净增加额 ( 2,782,715) 为交易目的而持有的金融资产净增加额 - (8,120,628) 拆入资金净减少额 ( 4,822,943) 拆出资金净增加额 (12,926,169) 买入返售金融资产净增加额 - ( 1,049,624) 支付利息、手续费及佣金的现金 ( 13,150,840) ( 12,424,413) 支付给职工以及为职工支付的现金 ( 2,873,003) ( 2,776,373) 支付的各项税费 ( 3,444,895) ( 3,511,764) 支付其他与经营活动有关的现金 ( 1,632,554) ( 1,880,996)

经营活动现金流出小计 ( 81,005,967 ) ( 136,211,635)

经营活动产生的现金流量净额 80,154,534 57,590,457

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合并现金流量表（续）

2026 年 1-9 月 编制单位：成都银行股份有限公司

单位：千元 币种：人民币

2026 年 2025 年 1-9 月 1-9 月 未经审计 未经审计

二、投资活动产生的现金流量

收回投资收到的现金 80,559,034 109,808,383 取得投资收益收到的现金 6,860,694 7,515,844 处置固定资产、无形资产和

12,929 248

其他长期资产收到的现金

投资活动现金流入小计 87,432,657 117,324,475 投资支付的现金 (135,895,453) (155,451,805) 购建固定资产、无形资产和

( 126,580) ( 80,196) 支付其他与投资活动有关的现金 - (196,557) 投资活动现金流出小计 ( 136,022,033) ( 155,728,558) 投资活动产生的现金流量净额 ( 48,589,376) ( 38,404,083)

其他长期资产支付的现金

三、筹资活动产生的现金流量

发行债券收到的现金 251,529,072 250,467,924 筹资活动现金流入小计 251,529,072 250,467,924 偿还租赁负债支付的现金 ( 242,262) ( 228,865) 分配股利支付的现金 ( 6,216,086) ( 3,770,660) 偿付债券利息支付的现金 ( 495,710) ( 584,358) 偿还债券支付的现金 ( 275,950,000) ( 258,008,500) 筹资活动现金流出小计 ( 282,904,058) ( 262,592,383) 筹资活动产生的现金流量净额 ( 31,374,986) ( 12,124,459)

四、汇率变动对现金及现金等价物的影响 ( 44,284) (227,417) 五、现金及现金等价物净变动额 145,888 6,834,498

加：期初现金及现金等价物余额 35,671,422 24,564,391

六、期末现金及现金等价物余额 35,817,310 31,398,889

黄建军 董事长

罗结 分管财务工作副行长

杨建 财务部门负责人

成都银行股份有限公司 (公章)

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特此公告。

成都银行股份有限公司董事会 2026 年 10 月 28 日

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