证券代码：601528 证券简称：瑞丰银行

浙江绍兴瑞丰农村商业银行股份有限公司 2026 年第三季度报告

|浙江绍兴瑞丰农村商业银行股份有限公司（以下简称“本行”或“公司”）董事会及全体董 事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确 性和完整性承担法律责任。|

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重要内容提示

• 1.公司董事会及董事、高级管理人员保证季度报告内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导 性陈述或者重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。
• 2.公司法定代表人、董事长吴智晖，行长陈钢梁，主管会计工作负责人（财务负责人）罗妙娟及会计 机构负责人（会计主管人员）胡建芳保证季度报告中财务信息的真实、准确、完整。
• 3.第三季度财务报表未经审计。

一、主要财务数据

（一）主要会计数据和财务指标

单位：千元 币种：人民币

年初至报告 期末比上年 同期增减变 动幅度(%) 营业收入 1,119,470 1.97 3,333,710 -0.68 利润总额 651,341 -2.95 1,483,720 -3.19 归属于母公司股东的净利润 643,435 1.12 1,541,457 1.02 归属于母公司股东的扣除非经常性 损益的净利润

本报告期比 上年同期增 减变动幅度 (%)

年初至报告 期末

项目 本报告期

648,934 9.37 1,551,547 7.04

经营活动产生的现金流量净额 不适用 不适用 942,055 -69.64 基本每股收益（元/股） 0.33 3.13 0.79 1.28 扣除非经常性损益后的基本每股收 益（元/股）

0.33 10.00 0.79 6.76

稀释每股收益（元/股） 0.33 3.13 0.79 1.28

减少 0.83 个百分点

减少 0.55 个 百分点

加权平均净资产收益率（%） 12.41

10.09

扣除非经常性损益后的加权平均净 资产收益率（%）

增加 0.17 个百分点

增加 0.05 个 百分点

12.52

10.16

本报告期末 比上年度末 增减变动幅 度(%) 总资产 252,459,990 241,494,927 4.54 归属于母公司股东的净资产 20,882,542 19,689,992 6.06 归属于母公司股东的每股净资产 （元／股）

项目 本报告期末 上年度末

10.64 10.03 6.08

• 注 1：“本报告期”指本季度初至本季度末 3 个月期间，下同。
• 注 2：加权平均净资产收益率、扣除非经常性损益后的加权平均净资产收益率为年化后数据。

（二）非经常性损益项目和金额

单位：千元 币种：人民币 非经常性损益项目 本期金额

年初至报告 期末金额

说明

非流动性资产处置损益，包括已计提资产减值 准备的冲销部分

• 51

计入当期损益的政府补助，但与公司正常经营 业务密切相关、符合国家政策规定、按照确定 的标准享有、对公司损益产生持续影响的政府 补助除外

促进企业融资 奖励等

• 6,676

除上述各项之外的其他营业外收入和支出 -6,109 -15,923 减：所得税影响额 -652 847

少数股东权益影响额（税后） 42 47 合计 -5,499 -10,090

（三）主要会计数据、财务指标发生变动的情况、原因

项目名称 变动比例（%） 主要原因 经营活动产生的现金流量净额_ 年初至报告期末

主要系向中央银行借款的现金流入减少以及 客户贷款及垫款业务现金流出增加。

-69.64

二、补充财务数据

（一）存贷款按产品分布情况

单位:千元 币种:人民币 项目 2026 年 9 月 30 日 2025 年 12 月 31 日

存款总额 187,395,062 178,099,093 其中：企业活期存款 24,428,104 22,888,409

企业定期存款 18,264,821 18,932,868 储蓄活期存款 16,344,838 16,515,082 储蓄定期存款 119,557,423 109,315,593 其他存款 8,799,876 10,447,141

贷款总额 148,291,281 141,205,887 其中：企业贷款 84,902,253 75,004,673

个人贷款 58,610,911 57,563,115 票据贴现 4,778,117 8,638,099

注：上表中存款总额与贷款总额不含应计利息。

（二）贷款五级分类情况

单位:千元 币种:人民币 五级分类

2026 年 9 月 30 日 2025 年 12 月 31 日 金额 占比（%） 金额 占比（%）

正常类 143,636,377 96.86 137,035,958 97.05 关注类 3,034,637 2.05 2,771,182 1.96 次级类 388,239 0.26 436,485 0.31 可疑类 420,223 0.28 336,684 0.24 损失类 811,805 0.55 625,578 0.44 贷款总额 148,291,281 100.00 141,205,887 100.00

（三）补充财务指标

主要指标（%） 2026 年 9 月 30 日 2025 年 12 月 31 日 不良贷款率 1.09 0.99 拨备覆盖率 301.06 326.51 贷款拨备比 3.29 3.23

主要指标（%） 2026 年 1-9 月 2025 年 1-9 月

净利差 1.41 1.38 净息差 1.50 1.49 平均总资产收益率 0.84 0.91 成本收入比 26.89 27.28

注 1：平均总资产收益率、净利差、净息差为年化后数据。

（四）资本数据

单位:千元 币种:人民币 项目

2026 年 9 月 30 日 2025 年 12 月 31 日 合并口径 母公司 合并口径 母公司

核心一级资本净额 20,997,223 20,566,057 19,797,920 19,387,521 一级资本净额 21,013,197 20,566,057 19,813,023 19,387,521 总资本净额 24,461,300 23,945,502 21,666,867 21,149,970 风险加权资产 164,216,771 160,859,067 156,445,663 151,228,026 核心一级资本充足率（%） 12.79 12.79 12.65 12.82 一级资本充足率（%） 12.80 12.79 12.66 12.82 资本充足率（%） 14.90 14.89 13.85 13.99

• 注 1：上表按照《商业银行资本管理办法》（国家金融监督管理总局令 2023 年第 4 号）相关规定计

算，信用风险采用权重法、市场风险采用简化标准法、操作风险采用基本指标法计量。

• 注 2：《瑞丰银行 2026 年第三季度第三支柱信息披露报告》请查阅本行官方网站投资者关系专栏中

的“监管资本”子栏目（https://www.borf.cn/jgzb/index.shtml）。

（五）杠杆率

单位:千元 币种:人民币

项目 2026 年 9 月 30 日 2026 年 6 月 30 日 2026 年 3 月 31 日 2025 年 12 月 31 日 杠杆率（%） 7.80 7.56 7.47 7.53 一级资本净额 21,013,197 20,527,408 20,316,095 19,813,023 调整后的表内外 资产余额

269,372,063 271,622,477 272,137,036 263,232,577

（六）流动性覆盖率

单位:千元 币种:人民币 项目 2026 年 9 月 30 日 2025 年 12 月 31 日

合格优质流动性资产 20,708,381 22,385,524 未来 30 天现金净流出量 14,849,209 12,070,343 流动性覆盖率（%） 139.46 185.46

（七）净稳定资金比例

单位:千元 币种:人民币 项目 2026 年 9 月 30 日 2025 年 12 月 31 日

可用的稳定资金 177,929,155 170,208,435 所需的稳定资金 130,209,134 132,378,246 净稳定资金比例（%） 136.65 128.58

三、股东信息

（一）普通股股东总数和表决权恢复的优先股股东数量及前十名股东持股情况表

单位：股 报告期末普通股股东总数 28,074

报告期末表决权恢复的优先股股东总 数（如有）

不适用 前 10 名股东持股情况（不含通过转融通出借股份）

质押、标记或冻结 情况

持股 比例 (%)

持有有限售条 件股份数量

股东名称 股东性质 持股数量

股份 状态

数量

浙江柯桥转型升级产业基金有限公司 国有法人 158,934,976 8.10 - 无 香港中央结算有限公司 其他 95,022,856 4.84 - 无 浙江明牌珠宝股份有限公司 境内非国有法人 83,124,012 4.24 - 无 长城人寿保险股份有限公司－自有资金 国有法人 82,668,706 4.21 - 无 浙江上虞农村商业银行股份有限公司 境内非国有法人 79,467,488 4.05 - 无 浙江华天实业有限公司 境内非国有法人 79,467,488 4.05 - 无 弘康人寿保险股份有限公司－自有 境内非国有法人 78,487,375 4.00 - 无 浙江永利实业集团有限公司 境内非国有法人 77,995,868 3.97 - 质押 77,877,615 长江精工钢结构（集团）股份有限公司 境内非国有法人 73,460,896 3.74 - 无 浙江绍兴华通商贸集团股份有限公司 境内非国有法人 71,867,488 3.66 - 无 前 10 名无限售条件股东持股情况（不含通过转融通出借股份）

股份种类及数量 股份种类 数量

股东名称 持有无限售条件流通股的数量

浙江柯桥转型升级产业基金有限公司 158,934,976 人民币普通股 158,934,976 香港中央结算有限公司 95,022,856 人民币普通股 95,022,856 浙江明牌珠宝股份有限公司 83,124,012 人民币普通股 83,124,012 长城人寿保险股份有限公司－自有资金 82,668,706 人民币普通股 82,668,706 浙江上虞农村商业银行股份有限公司 79,467,488 人民币普通股 79,467,488 浙江华天实业有限公司 79,467,488 人民币普通股 79,467,488 弘康人寿保险股份有限公司－自有 78,487,375 人民币普通股 78,487,375 浙江永利实业集团有限公司 77,995,868 人民币普通股 77,995,868 长江精工钢结构（集团）股份有限公司 73,460,896 人民币普通股 73,460,896 浙江绍兴华通商贸集团股份有限公司 71,867,488 人民币普通股 71,867,488

上述股东关联关系或一致行动的说明 不适用 前 10 名股东及前 10 名无限售股东参与 融资融券及转融通业务情况说明（如 有）

不适用

（二）持股 5%以上股东、前 10 名股东及前 10 名无限售流通股股东参与转融通业务出借股份情况

报告期内，本行持股 5%以上股东、前 10 名股东及前 10 名无限售流通股股东不存在参与转融通业 务出借股份的情况。

（三）前 10 名股东及前 10 名无限售流通股股东因转融通出借/归还原因导致较上期发生变化

报告期内，本行前 10 名股东及前 10 名无限售流通股股东不存在因转融通出借/归还原因导致较上 期发生变化的情况。

四、季度财务报表

（一）审计意见类型

第三季度财务报表未经审计

（二）财务报表

合并资产负债表 2026 年 9 月 30 日

编制单位：浙江绍兴瑞丰农村商业银行股份有限公司

单位：千元 币种：人民币 审计类型：未经审计 项目 2026 年 9 月 30 日 2025 年 12 月 31 日

资产：

现金及存放中央银行款项 11,094,184 11,194,111 存放同业及其他金融机构款项 4,246,382 4,642,220 贵金属 13,575 拆出资金 5,296,504 5,237,776 衍生金融资产 42,494 49,764 买入返售金融资产 876,042 682,494 发放贷款和垫款 143,553,817 136,813,938 金融投资：

交易性金融资产 10,231,125 11,834,827 债权投资 36,862,834 35,134,207 其他债权投资 35,855,450 31,232,373 其他权益工具投资 150,440 100,440

长期股权投资 1,211,353 1,108,248 固定资产 1,155,264 1,211,584 使用权资产 83,468 94,977 无形资产 108,969 112,392 递延所得税资产 972,417 1,003,834 其他资产 705,672 1,041,742

资产总计 252,459,990 241,494,927 负债：

向中央银行借款 9,162,349 12,125,921 同业及其他金融机构存放款项 539,142 233,585 拆入资金 2,900,696 1,801,027 交易性金融负债 318,665 495,370 衍生金融负债 26,450 15,488

项目 2026 年 9 月 30 日 2025 年 12 月 31 日

卖出回购金融资产款 16,527,258 16,804,482 吸收存款 190,240,976 181,638,189 应付职工薪酬 281,780 307,964 应交税费 84,081 78,802 预计负债 16,859 43,120 应付债券 10,311,589 6,444,726 租赁负债 69,137 83,497 其他负债 810,955 1,458,514

负债合计 231,289,937 221,530,685 股东权益：

股本 1,962,161 1,962,161 资本公积 1,348,976 1,348,976 其他综合收益 428,081 168,718 盈余公积 3,697,903 3,697,903 一般风险准备 5,551,718 5,547,117 未分配利润 7,893,703 6,965,117

归属于母公司股东权益合计 20,882,542 19,689,992 少数股东权益 287,511 274,250 股东权益合计 21,170,053 19,964,242 负债和股东权益总计 252,459,990 241,494,927

法定代表人：吴智晖 行长：陈钢梁 主管会计工作负责人：罗妙娟 会计机构负责人：胡建芳 （财务负责人）

合并利润表 2026 年 1—9 月

编制单位：浙江绍兴瑞丰农村商业银行股份有限公司

单位：千元 币种：人民币 审计类型：未经审计

2026 年前三季度 （1-9 月）

2025 年前三季度 （1-9 月）

项目

一、营业收入 3,333,710 3,356,440

利息净收入 2,657,431 2,420,809 利息收入 5,113,051 5,274,861 利息支出 2,455,620 2,854,052

手续费及佣金净收入 110,218 95,780 手续费及佣金收入 164,161 164,821 手续费及佣金支出 53,943 69,041

投资收益/损失（损失以“-”号填列） 461,917 814,517 其中：对联营企业和合营企业的投资收益 100,704 109,260

以摊余成本计量的金融资产终止确认产生的 收益/损失（损失以“-”号填列）

50,710 125,139

其他收益 6,676 109,008 公允价值变动净收益/损失（损失以“-”号填列） 108,353 -102,538 汇兑净收益/损失（损失以“-”号填列） -18,939 6,773 其他业务收入 8,003 7,208 资产处置净收益/损失（损失以“-”号填列） 51 4,883

二、营业支出 1,834,067 1,814,957 税金及附加 21,298 8,564 业务及管理费 895,759 913,232 信用减值损失 916,443 890,919 其他业务成本 567 2,242

三、营业利润（亏损以“-”号填列） 1,499,643 1,541,483 加：营业外收入 2,400 4,645 减：营业外支出 18,323 13,590

四、利润总额（亏损总额以“-”号填列） 1,483,720 1,532,538 减：所得税费用 -75,223 -8,862 五、净利润（净亏损以“-”号填列） 1,558,943 1,541,400

（一）按经营持续性分类

• 1.持续经营净利润（净亏损以“-”号填列） 1,558,943 1,541,400

• 2.终止经营净利润（净亏损以“-”号填列） - -

（二）按所有权归属分类

2026 年前三季度 （1-9 月）

2025 年前三季度 （1-9 月）

项目

• 1.归属于母公司股东的净利润（净亏损以“-”号

填列）

1,541,457 1,525,945

• 2.少数股东损益（净亏损以“-”号填列） 17,486 15,455

六、其他综合收益的税后净额 259,363 -797,348 （一）归属母公司股东的其他综合收益的税后净额 259,363 -797,348

• 1.不能重分类进损益的其他综合收益 - -

• （1）重新计量设定受益计划变动额 - -

• （2）权益法下不能转损益的其他综合收益 - -

• （3）其他权益工具投资公允价值变动 - -

• （4）企业自身信用风险公允价值变动 - -

• （5）其他 - -

• 2.将重分类进损益的其他综合收益 259,363 -797,348

• （1）权益法下可转损益的其他综合收益 18,114 -59,499

• （2）以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的

金融资产公允价值变动

263,502 -731,828

• （3）金融资产重分类计入其他综合收益的金额 - -

• （4）以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的

金融资产信用损失准备

-22,253 -6,021

• （5）现金流量套期储备 - -

• （6）外币财务报表折算差额 - -

• （7）其他 - -

（二）归属于少数股东的其他综合收益的税后净额 - -

七、综合收益总额 1,818,306 744,052 归属于母公司股东的综合收益总额 1,800,820 728,597 归属于少数股东的综合收益总额 17,486 15,455

八、每股收益：

（一）基本每股收益（元/股） 0.79 0.78 （二）稀释每股收益（元/股） 0.79 0.78

法定代表人：吴智晖 行长：陈钢梁 主管会计工作负责人：罗妙娟 会计机构负责人：胡建芳 （财务负责人）

合并现金流量表 2026 年 1—9 月

编制单位：浙江绍兴瑞丰农村商业银行股份有限公司

单位：千元 币种：人民币 审计类型：未经审计

2026年前三季度 （1-9 月）

2025 年前三季度 （1-9 月）

项目

一、经营活动产生的现金流量：

客户存款和同业及其他金融机构存放款项净增加额 9,600,950 7,504,507 向中央银行借款净增加额 - 1,000,000 收取利息、手续费及佣金的现金 5,474,546 5,643,609 拆入资金净增加额 1,100,000 200,000 拆出资金净减少额 305,000 卖出回购金融资产款净增加额 - 2,193,938 为交易目的而持有的金融资产净减少额 1,446,721 收到其他与经营活动有关的现金 416,440 440,884

经营活动现金流入小计 18,343,657 16,982,938 客户贷款及垫款净增加额 7,738,933 2,920,657 向中央银行借款净减少额 2,989,000 存放中央银行和同业及其他金融机构款项净增加额 1,535,514 352,723 为交易目的而持有的金融资产净增加额 - 1,711,990 拆出资金净增加额 - 3,946,000 卖出回购金融资产款净减少额 275,910 支付利息、手续费及佣金的现金 3,105,448 3,035,072 支付给职工及为职工支付的现金 608,590 650,044 支付的各项税费 257,187 290,936 支付其他与经营活动有关的现金 891,020 972,878

经营活动现金流出小计 17,401,602 13,880,300 经营活动产生的现金流量净额 942,055 3,102,638

二、投资活动产生的现金流量：

收回投资收到的现金 37,837,935 42,105,614 取得投资收益收到的现金 386,080 747,728 处置固定资产、无形资产和其他长期资产收回的现金

22,650 5,459

净额

收到其他与投资活动有关的现金 - -

投资活动现金流入小计 38,246,665 42,858,801 投资支付的现金 43,734,623 43,512,563 购建固定资产、无形资产和其他长期资产支付的现金 28,027 28,636 支付其他与投资活动有关的现金 - -

2026年前三季度 （1-9 月）

2025 年前三季度 （1-9 月）

项目

投资活动现金流出小计 43,762,650 43,541,199 投资活动产生的现金流量净额 -5,515,985 -682,398

三、筹资活动产生的现金流量：

吸收投资收到的现金 - -

其中：子公司吸收少数股东投资收到的现金 - 发行债券收到的现金 16,254,900 9,077,294 收到其他与筹资活动有关的现金 - -

筹资活动现金流入小计 16,254,900 9,077,294 偿还债务支付的现金 12,409,864 10,775,140 分配股利、利润或偿付利息支付的现金 662,756 514,578

其中：子公司支付给少数股东的股利、利润 4,225 5,070 支付其他与筹资活动有关的现金 29,116 25,199 筹资活动现金流出小计 13,101,736 11,314,917

筹资活动产生的现金流量净额 3,153,164 -2,237,623 四、汇率变动对现金及现金等价物的影响 -18,485 6,702 五、现金及现金等价物净增加额 -1,439,251 189,319

加：期初现金及现金等价物余额 7,729,689 6,657,517 六、期末现金及现金等价物余额 6,290,438 6,846,836

法定代表人：吴智晖 行长：陈钢梁 主管会计工作负责人：罗妙娟 会计机构负责人：胡建芳 （财务负责人）

母公司资产负债表 2026 年 9 月 30 日

编制单位：浙江绍兴瑞丰农村商业银行股份有限公司

单位：千元 币种：人民币 审计类型：未经审计 项目 2026 年 9 月 30 日 2025 年 12 月 31 日

资产：

现金及存放中央银行款项 10,710,170 10,852,830 存放同业及其他金融机构款项 4,150,904 4,521,267 贵金属 13,575 拆出资金 5,296,504 5,237,776 衍生金融资产 42,494 49,764 买入返售金融资产 876,042 682,494 发放贷款和垫款 139,237,503 132,770,560 金融投资：

交易性金融资产 8,959,325 10,630,626 债权投资 36,842,762 34,460,034 其他债权投资 35,855,450 31,232,373 其他权益工具投资 150,440 100,440

长期股权投资 1,310,912 1,207,808 固定资产 1,102,444 1,156,757 使用权资产 78,164 89,165 无形资产 108,969 112,392 递延所得税资产 931,405 970,504 其他资产 701,506 1,039,157

资产总计 246,368,569 235,113,947 负债：

向中央银行借款 9,162,349 12,125,921 同业及其他金融机构存放款项 1,790,506 1,263,313 拆入资金 2,900,696 1,801,027 交易性金融负债 - 279,085 衍生金融负债 26,450 15,488 卖出回购金融资产款 15,567,080 15,194,091 吸收存款 184,726,575 176,634,235 应付职工薪酬 273,428 300,068 应交税费 73,896 69,310 预计负债 16,859 43,120 应付债券 10,311,589 6,444,726 租赁负债 64,319 77,697

项目 2026 年 9 月 30 日 2025 年 12 月 31 日

其他负债 784,079 1,373,439 负债合计 225,697,826 215,621,520

股东权益：

股本 1,962,161 1,962,161 资本公积 1,335,638 1,335,638 其他综合收益 427,595 168,232 盈余公积 3,697,903 3,697,903 一般风险准备 5,507,508 5,507,508 未分配利润 7,739,938 6,820,985

股东权益合计 20,670,743 19,492,427 负债和股东权益总计 246,368,569 235,113,947

法定代表人：吴智晖 行长：陈钢梁 主管会计工作负责人：罗妙娟 会计机构负责人：胡建芳 （财务负责人）

母公司利润表 2026 年 1—9 月

编制单位：浙江绍兴瑞丰农村商业银行股份有限公司

单位：千元 币种：人民币 审计类型：未经审计 项目

2026 年前三季度 （1-9 月）

2025 年前三季度 （1-9 月）

一、营业收入 3,207,750 3,245,434

利息净收入 2,526,932 2,297,982 利息收入 4,929,213 5,091,940 利息支出 2,402,281 2,793,958

手续费及佣金净收入 110,203 95,742 手续费及佣金收入 164,048 164,692 手续费及佣金支出 53,845 68,950

投资收益/损失（损失以“-”号填列） 466,492 820,007 其中：对联营企业和合营企业的投资收益 100,704 109,260

以摊余成本计量的金融资产终止确认产生 的收益/损失（损失以“-”号填列）

50,710 125,139

其他收益 6,676 108,309 公允价值变动净收益/损失（损失以“-”号填列） 108,353 -95,467 汇兑净收益/损失（损失以“-”号填列） -18,939 6,773 其他业务收入 8,000 7,205 资产处置净收益/损失（损失以“-”号填列） 33 4,883

二、营业支出 1,751,867 1,743,148 税金及附加 20,334 7,498 业务及管理费 847,661 865,652 信用减值损失 883,305 867,756 其他业务成本 567 2,242

三、营业利润（亏损以“-”号填列） 1,455,883 1,502,286 加：营业外收入 2,258 4,641 减：营业外支出 18,294 13,205

四、利润总额（亏损总额以“-”号填列） 1,439,847 1,493,722 减：所得税费用 -87,376 -21,104

五、净利润（净亏损以“-”号填列） 1,527,223 1,514,826 （一）持续经营净利润（净亏损以“-”号填列） 1,527,223 1,514,826 （二）终止经营净利润（净亏损以“-”号填列） - -

六、其他综合收益的税后净额 259,363 -797,348 （一）不能重分类进损益的其他综合收益 - -

• 1.重新计量设定受益计划变动额 - -

2026 年前三季度 （1-9 月）

2025 年前三季度 （1-9 月）

项目

• 2.权益法下不能转损益的其他综合收益 - -

• 3.其他权益工具投资公允价值变动 - -

• 4.企业自身信用风险公允价值变动 - -

• 5.其他 - -

（二）将重分类进损益的其他综合收益 259,363 -797,348

• 1.权益法下可转损益的其他综合收益 18,114 -59,499

• 2.以公允价值计量且其变动计入其他综合收益

的金融资产公允价值变动

263,502 -731,828

• 3.金融资产重分类计入其他综合收益的金额 - -

• 4.以公允价值计量且其变动计入其他综合收益

的金融资产信用损失准备

-22,253 -6,021

• 5.现金流量套期储备 - -

• 6.外币财务报表折算差额 - -

• 7.其他 - -

七、综合收益总额 1,786,586 717,478 八、每股收益：

（一）基本每股收益（元/股） （二）稀释每股收益（元/股）

法定代表人：吴智晖 行长：陈钢梁 主管会计工作负责人：罗妙娟 会计机构负责人：胡建芳 （财务负责人）

母公司现金流量表 2026 年 1—9 月

编制单位：浙江绍兴瑞丰农村商业银行股份有限公司

单位：千元 币种：人民币 审计类型：未经审计

2026年前三季度 （1-9月）

2025年前三季度 （1-9月）

项目

一、经营活动产生的现金流量：

客户存款和同业及其他金融机构存放款项净增加额 9,284,473 7,216,903 向中央银行借款净增加额 - 1,000,000 收取利息、手续费及佣金的现金 5,285,299 5,459,617 拆入资金净增加额 1,100,000 200,000 拆出资金净减少额 305,000 卖出回购金融资产款净增加额 373,906 1,632,585 为交易目的而持有的金融资产净减少额 1,514,320 收到其他与经营活动有关的现金 474,042 440,552

经营活动现金流入小计 18,337,040 15,949,657 客户贷款及垫款净增加额 7,432,576 2,624,893 向中央银行借款净减少额 2,989,000 存放中央银行和同业及其他金融机构款项净增加额 1,506,489 324,757 为交易目的而持有的金融资产净增加额 - 852,926 拆出资金净增加额 - 3,946,000 支付利息、手续费及佣金的现金 3,023,950 2,962,886 支付给职工及为职工支付的现金 573,186 614,580 支付的各项税费 236,658 265,567 支付其他与经营活动有关的现金 882,581 968,325

经营活动现金流出小计 16,644,440 12,559,934 经营活动产生的现金流量净额 1,692,600 3,389,723

二、投资活动产生的现金流量：

收回投资收到的现金 37,085,857 41,783,437 取得投资收益收到的现金 390,655 747,842 处置固定资产、无形资产和其他长期资产收回的现金

22,635 5,459

净额

收到其他与投资活动有关的现金 - -

投资活动现金流入小计 37,499,147 42,536,738 投资支付的现金 43,734,623 43,492,264 购建固定资产、无形资产和其他长期资产支付的现金 25,775 27,953 支付其他与投资活动有关的现金 - -

投资活动现金流出小计 43,760,398 43,520,217

2026年前三季度 （1-9月）

2025年前三季度 （1-9月）

项目

投资活动产生的现金流量净额 -6,261,251 -983,479 三、筹资活动产生的现金流量：

吸收投资收到的现金 - 发行债券收到的现金 16,254,900 9,077,294 收到其他与筹资活动有关的现金 - -

筹资活动现金流入小计 16,254,900 9,077,294 偿还债务支付的现金 12,409,864 10,775,140 分配股利、利润或偿付利息支付的现金 658,531 509,508 支付其他与筹资活动有关的现金 27,074 23,268

筹资活动现金流出小计 13,095,469 11,307,916

筹资活动产生的现金流量净额 3,159,431 -2,230,622 四、汇率变动对现金及现金等价物的影响 -18,485 6,702 五、现金及现金等价物净增加额 -1,427,705 182,324

加：期初现金及现金等价物余额 7,509,917 6,476,066 六、期末现金及现金等价物余额 6,082,212 6,658,390

法定代表人：吴智晖 行长：陈钢梁 主管会计工作负责人：罗妙娟 会计机构负责人：胡建芳 （财务负责人）

特此公告。

浙江绍兴瑞丰农村商业银行股份有限公司董事会 2026 年 10 月 28 日